पहचान, केवाईसी और केवाईबी सत्यापन नीति
संवेदनशील X2 संचालन के लिए जोखिम-आधारित पहचान, व्यवसाय और लाभार्थी सत्यापन।
1. उद्देश्य
X2 प्रत्येक बुनियादी इंटरैक्शन के लिए अधिकतम सत्यापन की आवश्यकता के बजाय संवेदनशील संचालन के लिए आनुपातिक पहचान, केवाईसी और केवाईबी नियंत्रण का उपयोग करता है।
2. जब सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है
भुगतान, लाभार्थी परिवर्तन, मास्टर स्वामित्व या हस्तांतरण, प्रकाशन प्रशासन, सामाजिक या यूजीसी मुद्रीकरण, लेबल समझौते, मैन्युअल पेशेवर सत्यापन, उच्च जोखिम एपीआई पहुंच, धोखाधड़ी समीक्षा या अन्य संवेदनशील संचालन के लिए सत्यापन की आवश्यकता हो सकती है।
3. व्यक्तिगत सत्यापन
संचालन और प्रदाता के आधार पर, X2 कानूनी नाम, जहां आवश्यक हो, जन्मतिथि, देश या निवास, पहचान दस्तावेज, भुगतान लाभार्थी की जानकारी और अन्य कानूनी रूप से आवश्यक विवरण सत्यापित कर सकता है।
4. व्यवसाय सत्यापन
केवाईबी में कानूनी इकाई का नाम, पंजीकरण संख्या, क्षेत्राधिकार, अधिकृत प्रतिनिधि, स्वामित्व या नियंत्रण जानकारी, जहां आवश्यक हो लाभकारी मालिक और इकाई के लिए कार्य करने का अधिकार शामिल हो सकता है।
5. विशिष्ट भूमिकाएँ
कंपनी खाता स्वामी, अधिकृत प्रतिनिधि, अंतिम लाभार्थी स्वामी, अधिकारधारक, रॉयल्टी लाभार्थी और बैंक लाभार्थी अलग-अलग लोग या संस्थाएं हो सकते हैं। X2 लेनदेन से संबंधित सीमा तक प्रत्येक भूमिका को सत्यापित कर सकता है।
6. भुगतान सत्यापन
संवेदनशील भुगतान से पहले, X2 भुगतान गंतव्य के लिए लाभार्थी की श्रृंखला अधिकारधारक या पात्रता को मान्य कर सकता है।
7. सत्यापन स्तर
आंतरिक या ग्राहक-सामना वाली स्थितियाँ पेशेवर-भूमिका या अधिकार सत्यापन को लागू किए बिना बुनियादी खाता सत्यापन, पहचान सत्यापन, व्यवसाय सत्यापन, लाभार्थी सत्यापन और उन्नत समीक्षा को अलग कर सकती हैं।
8. मैनुअल और अस्थायी सत्यापन
मैन्युअल समीक्षा वैध अत्यावश्यक मामलों का समर्थन कर सकती है, लेकिन यह केवाईसी या केवाईबी को प्रतिस्थापित नहीं करती है जो कि X2 या लागू विनियमित प्रदाता द्वारा कानूनी रूप से आवश्यक है।
9. पुनःसत्यापन
X2 स्वामित्व परिवर्तन, भुगतान-लाभार्थी परिवर्तन, संदिग्ध गतिविधि, दस्तावेज़ समाप्ति, प्रदाता आवश्यकताओं या कानूनी परिवर्तनों जैसे महत्वपूर्ण परिवर्तनों के बाद पुन: सत्यापन का अनुरोध कर सकता है।
10. तृतीय-पक्ष सत्यापन प्रदाता
X2 विशेषज्ञ सत्यापन प्रदाताओं का उपयोग कर सकता है। जहां उपयुक्त हो, X2 पूर्ण दस्तावेज़ प्रतियों को स्थायी रूप से संग्रहीत करने के बजाय केवल सत्यापन परिणाम और आवश्यक संदर्भ बनाए रख सकता है।
11. धोखाधड़ी
नकली पहचान दस्तावेज़, चोरी की पहचान, गलत व्यवसाय स्वामित्व, झूठी लाभकारी-स्वामी जानकारी या जाली सत्यापन साक्ष्य के परिणामस्वरूप तत्काल धोखाधड़ी-रोधी समीक्षा और गंभीर-उल्लंघन प्रवर्तन हो सकता है।
12. डेटा न्यूनीकरण
X2 प्रासंगिक संचालन और कानूनी दायित्वों के लिए केवल आवश्यक स्तर की पहचान और व्यावसायिक जानकारी एकत्र करना चाहता है।