Tapatybės, KYC ir KYB patvirtinimo politika
Rizika pagrįstas tapatybės, verslo ir naudos gavėjo patikrinimas jautrioms X2 operacijoms.
1. Tikslas
X2 naudoja proporcingą tapatybę, KYC ir KYB valdiklius jautrioms operacijoms, o ne reikalauja maksimalaus kiekvienos pagrindinės sąveikos patikrinimo.
2. Kai gali prireikti patvirtinimo
Patvirtinimo gali prireikti atliekant išmokėjimus, gavėjo keitimus, pagrindinę nuosavybės teisę ar perdavimą, leidybos administravimą, socialinių tinklų arba NST pajamų gavimą, Labels sutartis, rankinį profesionalų patvirtinimą, didelės rizikos API prieigą, sukčiavimo peržiūrą ar kitas neskelbtinas operacijas.
3. Individualus patikrinimas
Priklausomai nuo operacijos ir teikėjo, X2 gali patikrinti oficialų vardą, pavardę, gimimo datą, jei reikia, šalį arba gyvenamąją vietą, tapatybės dokumentus, išmokėjimo gavėjo informaciją ir kitą teisiškai būtiną informaciją.
4. Verslo patikrinimas
KYB gali apimti juridinio asmens pavadinimą, registracijos numerį, jurisdikciją, įgaliotąjį atstovą, informaciją apie nuosavybę arba kontrolę, tikruosius savininkus, jei reikia, ir įgaliojimus veikti subjekto vardu.
5. Skirtingi vaidmenys
Įmonės sąskaitos savininkas, įgaliotasis atstovas, galutinis tikrasis savininkas, teisių turėtojas, autorinio atlyginimo gavėjas ir banko naudos gavėjas gali būti skirtingi asmenys arba subjektai. X2 gali patikrinti kiekvieną vaidmenį tiek, kiek tai susiję su sandoriu.
6. Išmokėjimo patvirtinimas
Prieš atliekant slaptus mokėjimus, X2 gali patvirtinti grandinės teisių turėtoją arba teisę į gavėją į mokėjimo paskirties vietą.
7. Patvirtinimo lygiai
Vidinės arba klientams skirtos būsenos gali atskirti pagrindinį paskyros patvirtinimą, tapatybės patvirtinimą, verslo patvirtinimą, naudos gavėjo patvirtinimą ir patobulintą peržiūrą, nenurodant profesinio vaidmens ar teisių patvirtinimo.
8. Rankinis ir laikinas patikrinimas
Neautomatinė peržiūra gali palaikyti teisėtus skubius atvejus, tačiau ji nepakeičia KYC arba KYB, kurių teisiškai reikalauja X2 arba atitinkamas reguliuojamas teikėjas.
9. Pakartotinis patikrinimas
X2 gali prašyti pakartotinio patvirtinimo po esminių pasikeitimų, pvz., nuosavybės pasikeitimų, išmokėjimo gavėjo pasikeitimų, įtartinos veiklos, dokumento galiojimo pabaigos, teikėjo reikalavimų ar teisinių pasikeitimų.
10. Trečiųjų šalių patvirtinimo teikėjai
X2 gali naudoti specializuotus patvirtinimo teikėjus. Jei reikia, X2 gali išsaugoti tik patikrinimo rezultatą ir būtinas nuorodas, o ne nuolat saugoti visas dokumentų kopijas.
11. Sukčiavimas
Suklastoti asmens dokumentai, pavogta tapatybė, netikra įmonės nuosavybė, melaginga tikrojo savininko informacija arba suklastoti patvirtinimo įrodymai gali būti nedelsiant peržiūrimi kovos su sukčiavimu ir rimtų pažeidimų atveju.
12. Duomenų minimizavimas
X2 siekia rinkti tik tokio lygio tapatybę ir verslo informaciją, kuri pagrįstai reikalinga atitinkamai veiklai ir teisiniams įsipareigojimams.