Politika provjere identiteta, KYC i KYB
Provjera identiteta, poslovanja i korisnika na temelju rizika za osjetljive X2 operacije.
1. Namjena
X2 koristi proporcionalne kontrole identiteta, KYC i KYB za osjetljive operacije umjesto da zahtijeva maksimalnu provjeru za svaku osnovnu interakciju.
2. Kada može biti potrebna provjera
Provjera može biti potrebna za isplate, promjene primatelja, glavno vlasništvo ili prijenos, administraciju objavljivanja, društveno ili UGC unovčavanje, ugovore o Labelma, ručnu profesionalnu provjeru, visokorizični pristup API-ju, pregled prijevara ili druge osjetljive operacije.
3. Pojedinačna provjera
Ovisno o operaciji i davatelju usluga, X2 može provjeriti službeno ime, datum rođenja ako je potrebno, državu ili prebivalište, osobne dokumente, podatke o primatelju isplate i druge zakonski potrebne detalje.
4. Provjera poslovanja
KYB može sadržavati naziv pravnog subjekta, registracijski broj, nadležnost, ovlaštenog predstavnika, informacije o vlasništvu ili kontroli, stvarne vlasnike gdje je to potrebno i ovlaštenje za djelovanje u ime subjekta.
5. Različite uloge
Vlasnik računa tvrtke, ovlašteni predstavnik, krajnji stvarni vlasnik, vlasnik prava, korisnik tantijema i korisnik banke mogu biti različite osobe ili entiteti. X2 može provjeriti svaku ulogu u mjeri relevantnoj za transakciju.
6. Potvrda isplate
Prije osjetljivih plaćanja, X2 može potvrditi lanac nositelja prava ili pravo korisnika na odredište plaćanja.
7. Razine provjere
Interni statusi ili statusi okrenuti klijentima mogu razlikovati osnovnu provjeru računa, provjeru identiteta, provjeru poslovanja, provjeru korisnika i poboljšani pregled bez impliciranja profesionalne uloge ili provjere prava.
8. Ručna i privremena verifikacija
Ručni pregled može podržati legitimne hitne slučajeve, ali ne zamjenjuje KYC ili KYB koje zakonski zahtijeva X2 ili primjenjivi regulirani pružatelj usluga.
9. Ponovna provjera
X2 može zatražiti ponovnu provjeru nakon značajnih promjena kao što su promjene vlasništva, promjene korisnika isplate, sumnjive aktivnosti, istek dokumenta, zahtjevi pružatelja ili pravne promjene.
10. Pružatelji usluga provjere treće strane
X2 može koristiti specijalizirane pružatelje usluga provjere. Gdje je prikladno, X2 može zadržati samo rezultat provjere i potrebne reference umjesto trajnog pohranjivanja cjelovitih kopija dokumenta.
11. Prijevara
Lažni identifikacijski dokumenti, ukradeni identitet, lažno vlasništvo nad tvrtkom, lažni podaci o stvarnom vlasniku ili krivotvoreni dokazi o potvrdi mogu rezultirati trenutnim pregledom protiv prijevara i provedbom ozbiljnih prekršaja.
12. Smanjenje podataka
X2 nastoji prikupiti samo onu razinu identiteta i poslovnih podataka koja je razumno potrebna za relevantne operacije i pravne obveze.