Politika plaćanja, valuta i načina isplate
Pravila za načine plaćanja, odredišta isplate, valute, konverziju, provjeru primatelja i ograničene koridore plaćanja.
1. Infrastruktura plaćanja
X2 može koristiti neovisne regulirane pružatelje plaćanja, bankarstva, elektroničkog novca ili drugih financijskih usluga za obradu podržanih plaćanja i isplata. Dostupnost ovisi o zemlji, korisniku, potvrdi, valuti, instituciji koja prima, primjenjivom zakonu, zahtjevima za sankcije i podobnosti pružatelja.
2. Uplate X2 i isplate od X2
Plaćanja X2 mogu uključivati naknade za usluge, naknade za korištenje, naknade za API, naknade za AI provjeru i druge objavljene naknade. Isplate od X2 mogu uključivati prihvatljive tantijeme, udjele u prihodu ili druge iznose koji se plaćaju provjerenom korisniku. Za svaki smjer mogu se primjenjivati različite metode i zahtjevi usklađenosti.
3. Podržane metode
Ovisno o dostupnosti zemlje i pružatelja usluga, metode mogu uključivati bankovni prijenos, lokalni bankovni prijenos, SEPA, međunarodni prijenos, podržane račune za plaćanje ili druge odobrene metode. Nije svaka metoda dostupna u svakoj zemlji ili valuti.
4. Više valuta
X2 može podržavati više valuta. Stanja se mogu prikazati u jednoj valuti čak i ako temeljni prihod potječe iz druge valute. Valuta obračuna ovisi o mogućnostima pružatelja usluga, koridoru plaćanja, računu primatelja i primjenjivim ograničenjima.
5. Pretvorba valuta
Pretvorbu valuta može izvršiti davatelj financijskih usluga, banka, posrednik ili primateljska institucija i može uključivati tečajne razlike ili troškove konverzije. Svaki X2 trošak konverzije okrenut klijentu mora biti objavljen.
6. Naknade za prijenos
Isplate mogu podlijegati naknadama za prijenos, naknadama za konverziju, naknadama posredničke banke, naknadama primateljske banke ili troškovima obrade specifičnim za pružatelja usluga. X2 ne treba otkriti povjerljive komercijalne cjenovne aranžmane s pružateljima infrastrukture, ali naknade koje X2 nameće korisniku ili se oduzimaju prema primjenjivom ugovoru moraju se otkriti ili prikazati u informacijama o transakciji.
7. Provjera korisnika
Prije određenih isplata, X2 može provjeriti vlasnika računa, nositelja prava, korisnika tantijema, službeno ime, poslovni subjekt, ovlaštenog predstavnika, odredište plaćanja, porezne podatke i druge potrebne KYC ili KYB podatke.
8. Država banke nije pravni identitet
X2 ne određuje prihvatljivost isplate samo prema zemlji u kojoj se nalazi bankovni račun. Državljanstvo, zakonito boravište, poslovni nastan, identitet korisnika, država banke, status sankcija i podobnost pružatelja mogu biti različite činjenice.
9. Zakoniti računi u trećim zemljama
Zakoniti račun u drugoj podržanoj jurisdikciji može se koristiti ako doista pripada provjerenom korisniku ili ovlaštenom primatelju, ako se zakonito održava, kada su dane točne informacije, transakcija nije namijenjena izbjegavanju ograničenja, pružatelj prihvaća koridor plaćanja i primjenjivi zakon dopušta transakciju.
10. Sankcije i ograničena plaćanja
X2 i njegovi pružatelji neće svjesno obrađivati zabranjene transakcije. Provjera može uzeti u obzir identitet korisnika, primjenjive popise sankcija, prebivalište, državljanstvo ako je to pravno relevantno, vlasništvo ili kontrolu entiteta, instituciju primatelja, odredište i način plaćanja.
11. Bez zaobilaženja
Korisnici ne smiju koristiti račune u trećim zemljama, posrednike, tvrtke, imenovane osobe, VPN-ove ili lažne informacije kako bi izbjegli sankcije, financijska ograničenja ili kontrole pružatelja usluga.
12. Odluke davatelja
Regulirani pružatelj usluga može zatražiti dodatnu provjeru, odbiti ili vratiti plaćanje, ograničiti zemlju ili valutu ili zahtijevati informacije o sukladnosti. X2 ne može poništiti zakonitu odluku pružatelja usluga.
13. Alternativne metode
Gdje je dostupna druga zakonita metoda isplate koju podržava X2, X2 može dopustiti korisniku da je koristi. X2 ne jamči da će drugi pružatelj obraditi transakciju odbijenu zbog usklađenosti.
14. Promjene pojedinosti o isplati
Promjene primatelja, bankovnog računa, računa za plaćanje, zemlje ili poslovnog subjekta mogu pokrenuti dodatnu provjeru ili privremenu odgodu plaćanja radi zaštite od preuzimanja računa i prijevare.
15. Status plaćanja
X2 može koristiti statuse kao što su NA ČEKANJU, PREGLED SUKLADNOSTI, ODOBRENO, U OBRADI, POSLANO, PLAĆENO, VRAĆENO, NIJE USPJELO i OGRANIČENO. Status SENT još uvijek može zahtijevati obradu od strane neovisnih financijskih institucija.
16. Vraćena plaćanja
Vraćene isplate mogu se vratiti na prihvatljivi saldo na čekanju nakon usklađivanja. Dodatne naknade pružatelja mogu se primijeniti tamo gdje je to zakonski dopušteno i otkriveno.
17. Vrijeme
Vrijeme dolaska ovisi o računovodstvenom ciklusu, usklađivanju, provjeri, načinu plaćanja, valuti, pružatelju financijskih usluga, korespondentnom bankarstvu i pregledu usklađenosti. X2 ne jamči točno vrijeme dolaska gdje neovisne institucije kontroliraju obradu.
18. Stečena prava
Inače važeće stečeno pravo ne nestaje automatski jer jedan način isplate postane nedostupan. Korisnik će možda morati pružiti drugu zakonitu podržanu metodu, podložnu primjenjivom zakonu i ugovornim ograničenjima.