Политика верификације идентитета, КИЦ и КИБ
Верификација идентитета, пословања и корисника заснована на ризику за осетљиве X2 операције.
1. Сврха
X2 користи пропорционални идентитет, КИЦ и КИБ контроле за осетљиве операције уместо да захтева максималну верификацију за сваку основну интеракцију.
2. Када може бити потребна верификација
Верификација може бити потребна за исплате, промене корисника, главно власништво или пренос, администрацију за објављивање, монетизацију на друштвеним мрежама или УГЦ-има, уговоре о Labelма, ручну професионалну верификацију, високоризичан приступ АПИ-ју, преглед преваре или друге осетљиве операције.
3. Појединачна верификација
У зависности од операције и провајдера, X2 може да провери службено име, датум рођења где је потребно, државу или пребивалиште, личне документе, информације о кориснику исплате и друге законски неопходне детаље.
4. Верификација пословања
КИБ може укључити назив правног лица, регистарски број, јурисдикцију, овлашћеног представника, информације о власништву или контроли, стварне власнике где је потребно и овлашћење да делује у име правног лица.
5. Различите улоге
Власник рачуна компаније, овлашћени представник, крајњи власник, носилац права, корисник тантијема и корисник банке могу бити различита лица или правна лица. X2 може да верификује сваку улогу у мери која је релевантна за трансакцију.
6. Верификација исплате
Пре осетљивих плаћања, X2 може потврдити ланац Носиоца права или Право корисника на одредиште плаћања.
7. Нивои верификације
Интерни статуси или статуси који се односе на клијента могу разликовати основну верификацију налога, верификацију идентитета, верификацију пословања, верификацију корисника и побољшани преглед без имплицирања верификације професионалне улоге или права.
8. Ручна и привремена верификација
Ручни преглед може да подржи легитимне хитне случајеве, али не замењује КИЦ или КИБ које законски захтева X2 или одговарајући регулисани провајдер.
9. Поновна верификација
X2 може захтевати поновну верификацију након материјалних промена као што су промене власништва, промене корисника исплате, сумњиве активности, истека документа, захтеви добављача или законске промене.
10. Добављачи верификације трећих страна
X2 може да користи специјализоване провајдере за верификацију. Тамо где је прикладно, X2 може задржати само резултат верификације и неопходне референце уместо трајног складиштења целих копија докумената.
11. Превара
Лажни идентификациони документи, украдени идентитет, лажно власништво над предузећем, лажне информације о стварном власнику или фалсификовани докази о верификацији могу да доведу до моменталног прегледа против превара и спровођења озбиљног кршења.
12. Минимизација података
X2 настоји да прикупи само ниво идентитета и пословних информација који су разумно потребни за релевантно пословање и законске обавезе.