Identitātes, KYC un KYB verifikācijas politika
Uz risku balstīta identitātes, uzņēmuma un labuma guvēja pārbaude sensitīvām X2 operācijām.
1. Mērķis
X2 sensitīvām darbībām izmanto proporcionālas identitātes, KYC un KYB vadīklas, nevis pieprasa maksimālu verifikāciju katrai pamata mijiedarbībai.
2. Kad var būt nepieciešama pārbaude
Verifikācija var būt nepieciešama izmaksām, saņēmēju maiņām, galvenajām īpašumtiesībām vai pārsūtīšanai, publicēšanas administrēšanai, sociālo vai UGC monetizācijai, etiķešu līgumiem, manuālai profesionālai verifikācijai, augsta riska API piekļuvei, krāpšanas pārskatīšanai vai citām sensitīvām darbībām.
3. Individuāla pārbaude
Atkarībā no darbības un pakalpojumu sniedzēja X2 var pārbaudīt juridisko vārdu, uzvārdu, dzimšanas datumu, ja nepieciešams, valsti vai dzīvesvietu, personas dokumentus, informāciju par izmaksu saņēmēju un citu juridiski nepieciešamo informāciju.
4. Biznesa pārbaude
KYB var ietvert juridiskās personas nosaukumu, reģistrācijas numuru, jurisdikciju, pilnvaroto pārstāvi, informāciju par īpašumtiesībām vai kontroli, faktiskos īpašniekus, ja nepieciešams, un pilnvaras rīkoties šīs vienības vārdā.
5. Atšķirīgas lomas
Uzņēmuma konta īpašnieks, pilnvarotais pārstāvis, galīgais faktiskais īpašnieks, tiesību īpašnieks, autoratlīdzības saņēmējs un bankas saņēmējs var būt dažādas personas vai juridiskas personas. X2 var pārbaudīt katru lomu, ciktāl tas attiecas uz darījumu.
6. Izmaksas pārbaude
Pirms sensitīviem maksājumiem X2 var apstiprināt ķēdes tiesību īpašnieku vai Saņēmēja tiesības uz maksājuma galamērķi.
7. Verifikācijas līmeņi
Iekšējos vai klientu statusos var atšķirt pamata konta verifikāciju, identitātes verifikāciju, uzņēmuma verifikāciju, labuma guvēja verifikāciju un uzlaboto pārskatīšanu, nenorādot profesionālās lomas vai tiesību pārbaudi.
8. Manuāla un pagaidu pārbaude
Manuālā pārskatīšana var atbalstīt likumīgus steidzamus gadījumus, taču tā neaizstāj KYC vai KYB, ko juridiski pieprasa X2 vai attiecīgais regulētais pakalpojumu sniedzējs.
9. Atkārtota pārbaude
X2 var pieprasīt atkārtotu verifikāciju pēc būtiskām izmaiņām, piemēram, īpašumtiesību izmaiņām, izmaksu saņēmēja izmaiņām, aizdomīgām darbībām, dokumenta derīguma termiņa beigām, pakalpojumu sniedzēja prasībām vai juridiskām izmaiņām.
10. Trešās puses verifikācijas nodrošinātāji
X2 var izmantot speciālistu verifikācijas pakalpojumu sniedzējus. Vajadzības gadījumā X2 var saglabāt tikai pārbaudes rezultātu un nepieciešamās atsauces, nevis pastāvīgi glabāt pilnas dokumentu kopijas.
11. Krāpšana
Viltoti identitātes dokumenti, nozagta identitāte, viltotas uzņēmuma īpašumtiesības, nepatiesa faktiskā īpašnieka informācija vai viltoti verifikācijas pierādījumi var izraisīt tūlītēju krāpšanas apkarošanas pārbaudi un nopietnu pārkāpumu izpildi.
12. Datu minimizēšana
X2 cenšas apkopot tikai tādu identitātes un biznesa informācijas līmeni, kāds ir pamatoti nepieciešams attiecīgajai darbībai un juridiskajām saistībām.