Maksājumu, valūtu un izmaksu metožu politika
Noteikumi par maksājumu metodēm, izmaksu galamērķiem, valūtām, konvertēšanu, saņēmēja verifikāciju un ierobežotiem maksājumu koridoriem.
1. Maksājumu infrastruktūra
X2 var izmantot neatkarīgus regulētus maksājumu, banku, elektroniskās naudas vai citus finanšu pakalpojumu sniedzējus, lai apstrādātu atbalstītos maksājumus un izmaksas. Pieejamība ir atkarīga no valsts, saņēmēja, verifikācijas, valūtas, saņēmējiestādes, piemērojamajiem tiesību aktiem, sankciju prasībām un pakalpojumu sniedzēja piemērotības.
2. Maksājumi uz X2 un izmaksas no X2
Maksājumi X2 var ietvert pakalpojumu maksas, lietošanas maksas, API maksas, AI verifikācijas maksas un citas atklātās maksas. Izmaksas no X2 var ietvert attiecīgu autoratlīdzību, ieņēmumu daļu vai citas summas, kas maksājamas apstiprinātam saņēmējam. Katram virzienam var piemērot dažādas metodes un atbilstības prasības.
3. Atbalstītās metodes
Atkarībā no valsts un pakalpojumu sniedzēja pieejamības metodes var ietvert bankas pārvedumu, vietējo bankas pārvedumu, SEPA, starptautisko pārskaitījumu, atbalstītos maksājumu kontus vai citas apstiprinātas metodes. Ne visas metodes ir pieejamas visās valstīs vai valūtās.
4. Vairākas valūtas
X2 var atbalstīt vairākas valūtas. Atlikumus var parādīt vienā valūtā pat tad, ja pamatā esošie ieņēmumi radušies citā valūtā. Norēķinu valūta ir atkarīga no pakalpojumu sniedzēja iespējām, maksājumu koridora, saņemšanas konta un piemērojamiem ierobežojumiem.
5. Valūtas konvertēšana
Valūtas konvertēšanu var veikt finanšu pakalpojumu sniedzējs, banka, starpnieks vai saņēmējiestāde, un tā var būt saistīta ar valūtas maiņas kursa starpībām vai konvertēšanas maksu. Jebkura X2 klienta konvertēšanas maksa ir jāatklāj.
6. Maksa par pārskaitījumu
Uz izmaksām var tikt piemērotas pārskaitījuma maksas, konvertēšanas maksas, starpnieku bankas maksas, saņēmējbankas maksas vai pakalpojumu sniedzējam noteiktas apstrādes maksas. X2 nav jāizpauž konfidenciālas vienošanās par komerciālām cenām ar infrastruktūras nodrošinātājiem, taču maksa, ko X2 uzliek klientam vai kuras atskaita saskaņā ar piemērojamo līgumu, ir jāatklāj vai jāatspoguļo darījumu informācijā.
7. Saņēmēja pārbaude
Pirms noteiktām izmaksām X2 var pārbaudīt konta īpašnieku, tiesību īpašnieku, autoratlīdzības saņēmēju, juridisko nosaukumu, uzņēmējdarbības vienību, pilnvaroto pārstāvi, maksājuma galamērķi, nodokļu informāciju un citu nepieciešamo KYC vai KYB informāciju.
8. Bankas valsts nav juridiskā identitāte
X2 nenosaka tiesības izmaksāt tikai pēc valsts, kurā atrodas bankas konts. Pilsonība, likumīga dzīvesvieta, uzņēmējdarbības dibināšana, saņēmēja identitāte, bankas valsts, sankciju statuss un pakalpojumu sniedzēja piemērotība var būt atsevišķi fakti.
9. Likumīgi trešo valstu konti
Likumīgu kontu citā atbalstītā jurisdikcijā var izmantot, ja tas patiesi pieder pārbaudītajam saņēmējam vai pilnvarotam saņēmējam, tiek likumīgi uzturēts, tiek sniegta precīza informācija, darījuma mērķis nav izvairīties no ierobežojumiem, pakalpojumu sniedzējs pieņem maksājumu koridoru un piemērojamie tiesību akti atļauj darījumu.
10. Sankcijas un ierobežoti maksājumi
X2 un tā nodrošinātāji apzināti neapstrādās aizliegtus darījumus. Pārbaudē var ņemt vērā saņēmēja identitāti, piemērojamo sankciju sarakstus, dzīvesvietu, valstspiederību, ja tas ir juridiski svarīgi, subjekta īpašumtiesības vai kontroli, saņēmējiestādi, galamērķi un maksājuma ceļu.
11. Nav apiešanas
Lietotāji nedrīkst izmantot trešo valstu kontus, starpniekus, uzņēmumus, kandidātus, VPN vai nepatiesu informāciju, lai izvairītos no sankcijām, finanšu ierobežojumiem vai pakalpojumu sniedzēja kontroles.
12. Pakalpojumu sniedzēja lēmumi
Regulētais pakalpojumu sniedzējs var pieprasīt papildu verifikāciju, noraidīt vai atgriezt maksājumu, ierobežot valsti vai valūtu vai pieprasīt informāciju par atbilstību. X2 nevar ignorēt likumīgu pakalpojumu sniedzēja lēmumu.
13. Alternatīvās metodes
Ja ir pieejama cita likumīga X2 atbalstīta izmaksas metode, X2 var atļaut saņēmējam to izmantot. X2 negarantē, ka cits pakalpojumu sniedzējs apstrādās darījumu, kas noraidīts atbilstības iemeslu dēļ.
14. Izmaiņas detaļās par izmaksu
Izmaiņas saņēmējā, bankas kontā, maksājumu kontā, valstī vai uzņēmējdarbības vienībā var izraisīt papildu pārbaudi vai īslaicīgu maksājuma aizkavēšanos, lai aizsargātu pret konta pārņemšanu un krāpšanu.
15. Maksājuma statuss
X2 var izmantot tādus statusus kā GAIDA, ATBILSTĪBAS PĀRSKATĪŠANA, APSTIPRINĀTA, APSTRĀDE, SŪTĪTA, APMAKSĀTA, ATGRIEZTA, NEIZDEVIES un IEROBEŽOTA. SENT statuss joprojām var būt jāapstrādā neatkarīgām finanšu iestādēm.
16. Atgrieztie maksājumi
Atgrieztās izmaksas pēc saskaņošanas var tikt atjaunotas uz piemērotu neapstiprināto atlikumu. Ja tas ir likumīgi atļauts un atklāts, var tikt piemērota papildu pakalpojumu sniedzēja maksa.
17. Laiks
Ierašanās laiks ir atkarīgs no grāmatvedības cikla, saskaņošanas, pārbaudes, maksājuma veida, valūtas, finanšu pakalpojumu sniedzēja, korespondentbankas un atbilstības pārbaudes. X2 negarantē precīzu ierašanās laiku, kurā neatkarīgas institūcijas kontrolē apstrādi.
18. Uzkrātās tiesības
Citādi derīgas uzkrātās tiesības automātiski nepazūd, jo viens izmaksu maršruts kļūst nepieejams. Saņēmējam, iespējams, būs jānodrošina cita likumīga atbalstīta metode, ievērojot piemērojamos tiesību aktus un līguma ierobežojumus.