Identitets-, KYC- og KYB-verifiseringspolicy
Risikobasert identitets-, forretnings- og mottakerverifisering for sensitive X2-operasjoner.
1. Formål
X2 bruker proporsjonale identitets-, KYC- og KYB-kontroller for sensitive operasjoner i stedet for å kreve maksimal verifisering for hver grunnleggende interaksjon.
2. Når verifisering kan være nødvendig
Bekreftelse kan være nødvendig for utbetalinger, mottakerendringer, hovedeierskap eller overføring, publiseringsadministrasjon, sosial eller UGC-inntektsgenerering, Labelavtaler, manuell profesjonell verifisering, høyrisiko API-tilgang, svindelvurdering eller andre sensitive operasjoner.
3. Individuell verifisering
Avhengig av operasjonen og leverandøren, kan X2 bekrefte juridisk navn, fødselsdato der det er nødvendig, land eller bosted, identitetsdokumenter, informasjon om utbetalingsmottakere og andre juridisk nødvendige detaljer.
4. Bedriftsbekreftelse
KYB kan inkludere juridisk enhetsnavn, registreringsnummer, jurisdiksjon, autorisert representant, eierskap eller kontrollinformasjon, reelle eiere der det er nødvendig og fullmakt til å handle for enheten.
5. Distinkte roller
Firmakontoeier, autorisert representant, endelig reell eier, rettighetshaver, royaltybegunstiget og bankbegunstiget kan være forskjellige personer eller enheter. X2 kan verifisere hver rolle i den grad det er relevant for transaksjonen.
6. Utbetalingsbekreftelse
Før sensitive betalinger kan X2 validere kjedens rettighetshaver eller rettighet til mottaker til betalingsdestinasjon.
7. Verifikasjonsnivåer
Interne eller kundevendte statuser kan skille mellom grunnleggende kontoverifisering, identitetsverifisering, forretningsverifisering, mottakerverifisering og forbedret gjennomgang uten å antyde verifisering av profesjonelle roller eller rettigheter.
8. Manuell og midlertidig verifisering
Manuell gjennomgang kan støtte legitime hastesaker, men den erstatter ikke KYC eller KYB som er lovpålagt av X2 eller en gjeldende regulert leverandør.
9. Reverifisering
X2 kan be om reverifisering etter vesentlige endringer som eierskapsendringer, endringer i utbetalingsbegunstigede, mistenkelig aktivitet, dokumentutløp, krav fra leverandør eller juridiske endringer.
10. Tredjepartsverifiseringsleverandører
X2 kan bruke spesialistverifiseringsleverandører. Der det er hensiktsmessig, kan X2 bare beholde et verifikasjonsresultat og nødvendige referanser i stedet for permanent å lagre fullstendige dokumentkopier.
11. Bedrageri
Falske identitetsdokumenter, stjålet identitet, falsk virksomhetseierskap, falsk informasjon om rettighetseiere eller forfalsket bekreftelsesbevis kan føre til umiddelbar gjennomgang av anti-svindel og håndhevelse av alvorlige brudd.
12. Dataminimering
X2 søker å samle inn bare nivået av identitet og forretningsinformasjon som er rimelig nødvendig for den relevante driften og juridiske forpliktelser.