Retningslinjer for betalinger, valutaer og utbetalingsmetoder
Regler for betalingsmåter, utbetalingsdestinasjoner, valutaer, konvertering, mottakerverifisering og begrensede betalingskorridorer.
1. Betalingsinfrastruktur
X2 kan bruke uavhengige regulerte betalings-, bank-, elektroniske-penger- eller andre finansielle tjenesteleverandører for å behandle støttede betalinger og utbetalinger. Tilgjengelighet avhenger av land, mottaker, verifisering, valuta, mottakende institusjon, gjeldende lov, sanksjonskrav og leverandørkvalifisering.
2. Betalinger til X2 og utbetalinger fra X2
Betalinger til X2 kan inkludere tjenestegebyrer, bruksgebyrer, API-gebyrer, AI-verifiseringsgebyrer og andre oppgitte kostnader. Utbetalinger fra X2 kan inkludere kvalifisert royalty, inntektsandel eller andre beløp som skal betales til en bekreftet mottaker. Ulike metoder og samsvarskrav kan gjelde for hver retning.
3. Støttede metoder
Avhengig av land og leverandørens tilgjengelighet, kan metoder inkludere bankoverføring, lokal bankoverføring, SEPA, internasjonal overføring, støttede betalingskontoer eller andre godkjente metoder. Ikke alle metoder er tilgjengelige i alle land eller valutaer.
4. Flere valutaer
X2 kan støtte flere valutaer. Saldoer kan vises i én valuta selv der underliggende inntekter stammer fra en annen. Oppgjørsvaluta avhenger av leverandørens evne, betalingskorridor, mottakerkonto og gjeldende restriksjoner.
5. Valutakonvertering
Valutakonvertering kan utføres av en finanstilbyder, bank, mellommann eller mottakende institusjon og kan innebære valutakursforskjeller eller omregningsgebyrer. Eventuelle X2-klientvendte konverteringsgebyrer må opplyses.
6. Overføringsgebyrer
Utbetalinger kan være underlagt overføringsgebyrer, konverteringsgebyrer, formidlerbankgebyrer, mottaksbankgebyrer eller leverandørspesifikke behandlingsgebyrer. X2 trenger ikke å avsløre konfidensielle kommersielle prisavtaler med infrastrukturleverandører, men gebyrer som pålegges kunden av X2 eller trekkes fra i henhold til gjeldende avtale, må avsløres eller reflekteres i transaksjonsinformasjon.
7. Begunstigelsesbekreftelse
Før visse utbetalinger kan X2 verifisere kontoinnehaver, rettighetshaver, royaltybegunstiget, juridisk navn, forretningsenhet, autorisert representant, betalingsdestinasjon, skatteinformasjon og annen nødvendig KYC- eller KYB-informasjon.
8. Banklandet er ikke juridisk identitet
X2 bestemmer ikke utbetalingsberettigelse utelukkende av landet der en bankkonto er plassert. Statsborgerskap, lovlig opphold, forretningsetablering, mottakers identitet, bankland, sanksjonsstatus og leverandørkvalifisering kan være separate fakta.
9. Lovlige tredjelandskontoer
En lovlig konto i en annen støttet jurisdiksjon kan brukes der den virkelig tilhører den verifiserte mottakeren eller en autorisert mottaker, er lovlig vedlikeholdt, nøyaktig informasjon er gitt, transaksjonen ikke er ment å unndra restriksjoner, leverandøren aksepterer betalingskorridoren og gjeldende lov tillater transaksjonen.
10. Sanksjoner og begrensede betalinger
X2 og dets leverandører vil ikke bevisst behandle forbudte transaksjoner. Screening kan vurdere mottakers identitet, gjeldende sanksjonslister, bosted, nasjonalitet der det er juridisk relevant, enhetseierskap eller kontroll, mottakerinstitusjon, destinasjon og betalingsrute.
11. Ingen omgåelse
Brukere må ikke bruke tredjepartskontoer, mellommenn, selskaper, nominerte, VPN-er eller falsk informasjon for å unngå sanksjoner, økonomiske restriksjoner eller leverandørkontroll.
12. Leverandøravgjørelser
En regulert leverandør kan be om ytterligere bekreftelse, avvise eller returnere en betaling, begrense et land eller en valuta eller kreve samsvarsinformasjon. X2 kan ikke overstyre en lovlig leverandørbeslutning.
13. Alternative metoder
Der en annen lovlig X2-støttet utbetalingsmetode er tilgjengelig, kan X2 tillate mottakeren å bruke den. X2 garanterer ikke at en annen leverandør vil behandle en transaksjon som er avvist av samsvarsgrunner.
14. Endringer i utbetalingsdetaljer
Endringer i mottaker, bankkonto, betalingskonto, land eller forretningsenhet kan utløse ytterligere bekreftelse eller midlertidig betalingsforsinkelse for å beskytte mot kontoovertakelse og svindel.
15. Betalingsstatus
X2 kan bruke statuser som PENDING, COMPLIANCE REVIEW, GODKJENT, BEHANDLER, SENDT, BETALT, RETURNERT, FAILED og BEGRENSET. En SENT-status kan fortsatt kreve behandling av uavhengige finansinstitusjoner.
16. Returnerte betalinger
Returnerte utbetalinger kan gjenopprettes til en kvalifisert ventende saldo etter avstemming. Ytterligere leverandørkostnader kan påløpe der det er lovlig tillatt og avslørt.
17. Timing
Ankomsttid avhenger av regnskapssyklus, avstemming, verifisering, betalingsmetode, valuta, finansiell leverandør, korrespondentbank og samsvarsgjennomgang. X2 garanterer ikke eksakt ankomsttid der uavhengige institusjoner kontrollerer behandlingen.
18. Opptjent rettighet
En ellers gyldig opptjent rettighet forsvinner ikke automatisk fordi én utbetalingsrute blir utilgjengelig. Mottakeren må kanskje tilby en annen lovlig støttet metode, underlagt gjeldende lov og kontraktsmessige begrensninger.