Política de verificação de identidade, KYC e KYB
Verificação de identidade, negócios e beneficiários baseada em risco para operações X2 confidenciais.
1. Objetivo
O X2 usa identidade proporcional, controles KYC e KYB para operações confidenciais, em vez de exigir verificação máxima para cada interação básica.
2. Quando a verificação pode ser necessária
A verificação pode ser necessária para pagamentos, alterações de beneficiários, propriedade ou transferência principal, administração de publicação, monetização social ou UGC, acordos de Label, verificação profissional manual, acesso à API de alto risco, revisão de fraude ou outras operações confidenciais.
3. Verificação Individual
Dependendo da operação e do fornecedor, a X2 poderá verificar o nome legal, data de nascimento quando necessário, país ou residência, documentos de identidade, informações do beneficiário do pagamento e outros detalhes legalmente necessários.
4. Verificação comercial
KYB pode incluir o nome da entidade legal, número de registro, jurisdição, representante autorizado, informações de propriedade ou controle, proprietários beneficiários quando necessário e autoridade para agir em nome da entidade.
5. Funções distintas
O proprietário da conta corporativa, o representante autorizado, o beneficiário final, o detentor de direitos, o beneficiário de royalties e o beneficiário do banco podem ser pessoas ou entidades diferentes. X2 pode verificar cada função na medida relevante para a transação.
6. Verificação de pagamento
Antes de pagamentos sensíveis, o X2 pode validar a cadeia do Titular dos Direitos ou do Direito do Beneficiário ao Destino do Pagamento.
7. Níveis de verificação
Os status internos ou voltados para o cliente podem distinguir verificação básica de conta, verificação de identidade, verificação comercial, verificação de beneficiário e revisão aprimorada, sem implicar verificação de função profissional ou de direitos.
8. Verificação Manual e Temporária
A revisão manual pode apoiar casos urgentes legítimos, mas não substitui o KYC ou KYB que é legalmente exigido pela X2 ou por um fornecedor regulamentado aplicável.
9. Reverificação
A X2 pode solicitar a reverificação após alterações materiais, como alterações de propriedade, alterações de beneficiários de pagamentos, atividades suspeitas, expiração de documentos, requisitos do fornecedor ou alterações legais.
10. Provedores de verificação terceirizados
X2 pode usar provedores de verificação especializados. Quando apropriado, o X2 poderá reter apenas o resultado da verificação e as referências necessárias, em vez de armazenar permanentemente cópias completas dos documentos.
11. Fraude
Documentos de identidade falsos, identidade roubada, propriedade comercial falsa, informações falsas de beneficiários efetivos ou evidências de verificação forjadas podem resultar em revisão antifraude imediata e aplicação de violações graves.
12. Minimização de dados
A X2 procura coletar apenas o nível de informações de identidade e comerciais razoavelmente necessário para a operação relevante e obrigações legais.