Política de pagamentos, moedas e métodos de pagamento
Regras para métodos de pagamento, destinos de pagamento, moedas, conversão, verificação de beneficiários e corredores de pagamento restritos.
1. Infraestrutura de pagamento
X2 pode usar pagamentos regulamentados independentes, bancos, dinheiro eletrônico ou outros provedores de serviços financeiros para processar pagamentos e pagamentos suportados. A disponibilidade depende do país, do beneficiário, da verificação, da moeda, da instituição receptora, da lei aplicável, dos requisitos de sanções e da elegibilidade do fornecedor.
2. Pagamentos para X2 e pagamentos de X2
Os pagamentos à X2 podem incluir taxas de serviço, taxas de uso, taxas de API, taxas de verificação de IA e outras taxas divulgadas. Os pagamentos do X2 podem incluir royalties elegíveis, participação na receita ou outros valores pagáveis a um beneficiário verificado. Diferentes métodos e requisitos de conformidade podem ser aplicados a cada direção.
3. Métodos Suportados
Dependendo da disponibilidade do país e do fornecedor, os métodos podem incluir transferência bancária, transferência bancária local, SEPA, transferência internacional, contas de pagamento suportadas ou outros métodos aprovados. Nem todos os métodos estão disponíveis em todos os países ou moedas.
4. Múltiplas moedas
X2 pode suportar múltiplas moedas. Os saldos podem ser apresentados numa moeda mesmo quando a receita subjacente tiver origem noutra. A moeda de liquidação depende da capacidade do fornecedor, do corredor de pagamento, da conta de recebimento e das restrições aplicáveis.
5. Conversão de moeda
A conversão de moeda pode ser realizada por um fornecedor financeiro, banco, intermediário ou instituição receptora e pode envolver diferenças cambiais ou encargos de conversão. Qualquer cobrança de conversão do cliente X2 deve ser divulgada.
6. Taxas de transferência
Os pagamentos podem estar sujeitos a taxas de transferência, taxas de conversão, taxas de bancos intermediários, taxas de bancos receptores ou taxas de processamento específicas do fornecedor. A X2 não precisa divulgar acordos comerciais confidenciais de preços com fornecedores de infraestrutura, mas os encargos impostos ao cliente pela X2 ou deduzidos nos termos do acordo aplicável devem ser divulgados ou refletidos nas informações da transação.
7. Verificação do Beneficiário
Antes de determinados pagamentos, a X2 pode verificar o titular da conta, detentor de direitos, beneficiário de royalties, nome legal, entidade comercial, representante autorizado, destino do pagamento, informações fiscais e outras informações KYC ou KYB necessárias.
8. O país do banco não tem identidade legal
X2 não determina a elegibilidade para pagamento apenas pelo país em que a conta bancária está localizada. Cidadania, residência legal, estabelecimento comercial, identidade do beneficiário, país do banco, situação das sanções e elegibilidade do fornecedor podem ser factos separados.
9. Contas legais de países terceiros
Uma conta legal em outra jurisdição suportada pode ser usada quando pertence genuinamente ao beneficiário verificado ou a um destinatário autorizado, é mantida legalmente, são fornecidas informações precisas, a transação não se destina a escapar de restrições, o provedor aceita o corredor de pagamento e a lei aplicável permite a transação.
10. Sanções e Pagamentos Restritos
A X2 e seus fornecedores não processarão conscientemente transações proibidas. A triagem pode considerar a identidade do beneficiário, listas de sanções aplicáveis, residência, nacionalidade quando legalmente relevante, propriedade ou controle da entidade, instituição receptora, destino e via de pagamento.
11. Sem evasão
Os usuários não devem usar contas, intermediários, empresas, nomeados, VPNs ou informações falsas de terceiros países para evitar sanções, restrições financeiras ou controles de provedores.
12. Decisões do Provedor
Um fornecedor regulamentado pode solicitar verificação adicional, rejeitar ou devolver um pagamento, restringir um país ou moeda ou exigir informações de conformidade. X2 não pode anular uma decisão legal do fornecedor.
13. Métodos Alternativos
Quando outro método de pagamento legal suportado pelo X2 estiver disponível, o X2 poderá permitir que o beneficiário o utilize. X2 não garante que outro provedor processará uma transação rejeitada por motivos de conformidade.
14. Alterações nos detalhes de pagamento
Alterações no beneficiário, conta bancária, conta de pagamento, país ou entidade empresarial podem desencadear verificação adicional ou atraso temporário no pagamento para proteção contra apropriação de conta e fraude.
15. Status do pagamento
X2 pode usar status como PENDENTE, REVISÃO DE CONFORMIDADE, APROVADO, PROCESSANDO, ENVIADO, PAGO, DEVOLVIDO, FALHADO e RESTRITO. O status ENVIADO ainda pode exigir processamento por instituições financeiras independentes.
16. Pagamentos devolvidos
Os pagamentos devolvidos podem ser restaurados para um saldo pendente elegível após a reconciliação. Taxas adicionais do fornecedor podem ser aplicadas quando legalmente permitidas e divulgadas.
17. Tempo
O horário de chegada depende do ciclo contábil, reconciliação, verificação, forma de pagamento, moeda, provedor financeiro, correspondente bancário e análise de conformidade. X2 não garante um horário exato de chegada onde instituições independentes controlam o processamento.
18. Direitos Acumulados
Um direito acumulado válido não desaparece automaticamente porque uma forma de pagamento fica indisponível. O beneficiário poderá ter de fornecer outro método legal suportado, sujeito à legislação aplicável e aos limites contratuais.