Kimlik, KYC ve KYB Doğrulama Politikası
Hassas X2 operasyonları için risk tabanlı kimlik, iş ve yararlanıcı doğrulaması.
1. Amaç
X2, her temel etkileşim için maksimum doğrulama gerektirmek yerine hassas işlemler için orantılı kimlik, KYC ve KYB kontrollerini kullanır.
2. Doğrulama Ne Zaman Gerekli Olabilir
Ödemeler, yararlanıcı değişiklikleri, ana mülkiyet veya aktarım, yayın yönetimi, Sosyal veya UGC para kazanma, Label anlaşmaları, manuel profesyonel doğrulama, yüksek riskli API erişimi, sahtekarlık incelemesi veya diğer hassas işlemler için doğrulama gerekebilir.
3. Bireysel Doğrulama
Operasyona ve sağlayıcıya bağlı olarak X2, yasal adı, gerektiğinde doğum tarihini, ülkeyi veya ikamet yerini, kimlik belgelerini, ödeme alıcı bilgilerini ve yasal olarak gerekli diğer ayrıntıları doğrulayabilir.
4. İşletme Doğrulaması
KYB, tüzel kişiliğin adını, kayıt numarasını, yetki alanını, yetkili temsilcisini, mülkiyet veya kontrol bilgilerini, gerektiğinde intifa hakkı sahiplerini ve kuruluş adına hareket etme yetkisini içerebilir.
5. Farklı Roller
Şirket hesap sahibi, yetkili temsilci, nihai intifa hakkı sahibi, hak sahibi, imtiyaz hak sahibi ve banka lehtarı farklı kişi veya kuruluşlar olabilir. X2, işlemle ilgili olduğu ölçüde her rolü doğrulayabilir.
6. Ödeme Doğrulaması
Hassas ödemelerden önce X2, Ödeme Hedefine kadar Hak Sahibi veya Yararlanıcı Yetkisi zincirini doğrulayabilir.
7. Doğrulama Seviyeleri
Dahili veya müşteriye yönelik durumlar, profesyonel rol veya hak doğrulamayı ima etmeden temel hesap doğrulaması, kimlik doğrulaması, işletme doğrulaması, yararlanıcı doğrulaması ve gelişmiş incelemeyi birbirinden ayırabilir.
8. Manuel ve Geçici Doğrulama
Manuel inceleme meşru acil durumları destekleyebilir ancak X2 veya geçerli bir düzenlemeye tabi sağlayıcı tarafından yasal olarak gerekli görülen KYC veya KYB'nin yerini almaz.
9. Yeniden Doğrulama
X2, mülkiyet değişiklikleri, ödeme lehdarı değişiklikleri, şüpheli faaliyet, belge süresinin dolması, sağlayıcı gereklilikleri veya yasal değişiklikler gibi önemli değişikliklerden sonra yeniden doğrulama talep edebilir.
10. Üçüncü Taraf Doğrulama Sağlayıcıları
X2, uzman doğrulama sağlayıcılarını kullanabilir. Uygun olduğu durumlarda X2, belgenin tam kopyalarını kalıcı olarak saklamak yerine yalnızca doğrulama sonucunu ve gerekli referansları saklayabilir.
11. Dolandırıcılık
Sahte kimlik belgeleri, çalınan kimlik, sahte işletme mülkiyeti, sahte intifa hakkı sahibi bilgileri veya sahte doğrulama kanıtları, derhal Sahtecilikle Mücadele incelemesine ve ciddi ihlal yaptırımlarına yol açabilir.
12. Veri Minimizasyonu
X2, yalnızca ilgili operasyon ve yasal yükümlülükler için makul düzeyde gerekli olan kimlik ve iş bilgilerini toplamaya çalışır.