Політика перевірки ідентифікації, KYC і KYB
Перевірка особи, бізнесу та бенефіціара на основі ризиків для конфіденційних операцій X2.
1. Мета
X2 використовує пропорційні елементи керування ідентифікацією, KYC і KYB для конфіденційних операцій замість того, щоб вимагати максимальної перевірки для кожної базової взаємодії.
2. Коли може знадобитися перевірка
Перевірка може знадобитися для виплат, змін бенефіціарів, основного права власності або передачі, адміністрування публікацій, монетизації соціальних чи користувацького вмісту, угод із лейблами, професійної перевірки вручну, високоризикового доступу до API, перевірки шахрайства чи інших конфіденційних операцій.
3. Індивідуальна перевірка
Залежно від операції та постачальника, X2 може перевірити юридичне ім’я, дату народження, якщо потрібно, країну чи місце проживання, документи, що посвідчують особу, інформацію про бенефіціара та інші юридично необхідні деталі.
4. Перевірка бізнесу
KYB може містити назву юридичної особи, реєстраційний номер, юрисдикцію, уповноваженого представника, інформацію про власність або контроль, бенефіціарних власників, якщо потрібно, і повноваження діяти від імені організації.
5. Відмінні ролі
Власник облікового запису компанії, уповноважений представник, кінцевий бенефіціарний власник, правовласник, бенефіціар роялті та бенефіціар банку можуть бути різними особами або організаціями. X2 може перевірити кожну роль у тій мірі, яка стосується транзакції.
6. Підтвердження виплати
Перед конфіденційними платежами X2 може підтвердити правовласника ланцюжка або право бенефіціара на призначення платежу.
7. Рівні перевірки
Внутрішні або клієнтські статуси можуть відрізняти базову перевірку облікового запису, перевірку особи, перевірку бізнесу, перевірку бенефіціара та розширену перевірку без підтвердження професійної ролі чи прав.
8. Ручна та тимчасова перевірка
Перевірка вручну може підтримувати законні термінові випадки, але вона не замінює KYC або KYB, які юридично вимагаються X2 або відповідним регульованим постачальником.
9. Повторна перевірка
X2 може вимагати повторної перевірки після суттєвих змін, таких як зміни власності, зміни бенефіціарів виплат, підозріла діяльність, закінчення терміну дії документів, вимоги постачальника або юридичні зміни.
10. Сторонні постачальники послуг перевірки
X2 може використовувати спеціалізованих постачальників перевірки. У відповідних випадках X2 може зберігати лише результати перевірки та необхідні посилання замість постійного зберігання повних копій документів.
11. Шахрайство
Підроблені документи, що посвідчують особу, викрадене посвідчення особи, фальшиве право власності на компанію, неправдива інформація про бенефіціарного власника або підроблені докази підтвердження можуть призвести до негайної перевірки у сфері боротьби з шахрайством і застосування заходів у разі серйозних порушень.
12. Мінімізація даних
X2 прагне збирати лише той рівень ідентифікаційної та бізнес-інформації, який розумно необхідний для відповідної операції та юридичних зобов’язань.