Політика щодо платежів, валют і методів виплат
Правила щодо методів оплати, місць призначення виплат, валют, конвертації, перевірки бенефіціара та обмежених платіжних коридорів.
1. Платіжна інфраструктура
X2 може використовувати незалежних регульованих платіжних, банківських, електронних грошей або інших постачальників фінансових послуг для обробки підтримуваних платежів і виплат. Доступність залежить від країни, бенефіціара, верифікації, валюти, установи-одержувача, чинного законодавства, вимог до санкцій і відповідності постачальника.
2. Платежі X2 і виплати від X2
Платежі X2 можуть включати комісію за послуги, комісію за користування, комісію за API, комісію за перевірку штучного інтелекту та інші оприлюднені комісії. Виплати від X2 можуть включати відповідні роялті, частку доходу або інші суми, що виплачуються перевіреному бенефіціару. Для кожного напрямку можуть застосовуватися різні методи та вимоги до відповідності.
3. Підтримувані методи
Залежно від країни та доступності постачальника, методи можуть включати банківський переказ, місцевий банківський переказ, SEPA, міжнародний переказ, підтримувані платіжні рахунки або інші затверджені методи. Не кожен метод доступний у кожній країні чи валюті.
4. Кілька валют
X2 може підтримувати декілька валют. Баланси можуть відображатися в одній валюті, навіть якщо основний дохід отримано в іншій валюті. Валюта розрахунків залежить від можливостей постачальника, платіжного коридору, рахунку отримувача та застосовних обмежень.
5. Конвертація валют
Конвертація валюти може здійснюватися постачальником фінансів, банком, посередником або установою-одержувачем і може спричиняти різницю обмінних курсів або комісію за конвертацію. Необхідно розкрити будь-яку плату за конверсію, спрямовану на клієнта X2.
6. Плата за переказ
Виплати можуть підлягати комісії за переказ, комісії за конвертацію, комісії банку-посередника, комісії банку-одержувача або комісії за обробку, пов’язані з постачальником. X2 не потрібно розголошувати конфіденційні комерційні домовленості про ціноутворення з постачальниками інфраструктури, але комісії, що накладаються на клієнта X2 або вираховуються відповідно до відповідної угоди, повинні бути розкриті або відображені в інформації про транзакції.
7. Перевірка бенефіціара
Перед певними виплатами X2 може перевірити власника рахунку, правовласника, бенефіціара роялті, юридичну назву, юридичну особу, уповноваженого представника, місце призначення платежу, податкову інформацію та іншу необхідну інформацію KYC або KYB.
8. Країна банку не є юридичною особою
X2 не визначає право на виплату виключно за країною, у якій знаходиться банківський рахунок. Громадянство, законне місце проживання, заснування бізнесу, особа бенефіціара, країна банку, статус санкцій і відповідність постачальника можуть бути окремими фактами.
9. Законні рахунки в третіх країнах
Законний обліковий запис в іншій підтримуваній юрисдикції можна використовувати, якщо він справді належить підтвердженому бенефіціару або авторизованому одержувачу, підтримується законно, надається точна інформація, транзакція не призначена для уникнення обмежень, постачальник приймає платіжний коридор і застосовне законодавство дозволяє транзакцію.
10. Санкції та обмеження платежів
X2 та його постачальники не будуть свідомо обробляти заборонені транзакції. Перевірка може враховувати особу бенефіціара, застосовні списки санкцій, місце проживання, національність, якщо це юридично релевантно, право власності або контролю над організацією, установу-одержувач, пункт призначення та шлях платежу.
11. Ніякого обходу
Користувачі не повинні використовувати облікові записи третіх країн, посередників, компаній, номінальних осіб, VPN або неправдиву інформацію, щоб уникнути санкцій, фінансових обмежень або контролю провайдерів.
12. Рішення провайдера
Регульований постачальник може запросити додаткову перевірку, відхилити або повернути платіж, обмежити країну чи валюту або вимагати інформацію про відповідність. X2 не може скасувати законне рішення постачальника.
13. Альтернативні методи
Якщо доступний інший законний метод виплати, який підтримує X2, X2 може дозволити бенефіціару використовувати його. X2 не гарантує, що інший постачальник обробить транзакцію, відхилену з міркувань відповідності.
14. Зміни в деталях виплати
Зміни бенефіціара, банківського рахунку, платіжного рахунку, країни чи юридичної особи можуть спричинити додаткову перевірку або тимчасову затримку платежу для захисту від захоплення рахунку та шахрайства.
15. Статус платежу
X2 може використовувати такі статуси, як ОЧІКУВАННЯ, ПЕРЕГЛЯД НА ВІДПОВІДНІСТЬ, ЗАТВЕРДЖЕНО, ОБРОБКА, НАДІСЛАНО, ОПЛАЧЕНО, ПОВЕРНЕНО, НЕ ВІДПОВІДНО та ОБМЕЖЕНО. Статус SENT може потребувати обробки незалежними фінансовими установами.
16. Повернені платежі
Повернені виплати можуть бути відновлені до прийнятного незавершеного балансу після звірки. Додаткова плата постачальника може стягуватися, якщо це дозволено законом і розголошено.
17. Хронометраж
Час прибуття залежить від облікового циклу, звірки, перевірки, способу оплати, валюти, фінансового постачальника, кореспондентського банківського обслуговування та перевірки відповідності. X2 не гарантує точний час прибуття, якщо незалежні установи контролюють обробку.
18. Нараховані права
В іншому випадку дійсне накопичене право не зникає автоматично, оскільки один із маршрутів виплат стає недоступним. Бенефіціару може знадобитися надати інший законний підтримуваний метод відповідно до чинного законодавства та договірних обмежень.