سياسة الاحتفاظ بالبيانات والسجلات
كيف يقوم X2 بالاحتفاظ بسجلات الحساب والحقوق والسجلات المالية وسجلات التحقق والأمان وأرشفتها وحذفها والحفاظ عليها.
1. مبدأ الاحتفاظ
تحتفظ X2 بالمعلومات للأغراض التشغيلية والتعاقدية والحقوقية والمحاسبية والضريبية والأمنية المشروعة ومنع الاحتيال وحل النزاعات والأغراض القانونية. ليس المقصود من البيانات أن يتم الاحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى دون غرض.
2. جدول الاحتفاظ الداخلي
قد تختلف فترات الاحتفاظ حسب فئة البيانات والولاية القضائية. قد يحتفظ X2 بجدول داخلي يحدد دورة حياة السجلات النشطة والمؤرشفة والمجهولة المصدر والمحذوفة.
3. بيانات الحساب
قد يتم الاحتفاظ بمعلومات الحساب الأساسية أثناء نشاط الحساب. بعد الإغلاق، قد يتم حذف المعلومات التي لم تعد مطلوبة أو جعلها مجهولة المصدر.
4. تاريخ الحقوق
قد تحتاج الملكية والسيطرة والأسهم والأقاليم وعمليات نقل الحقوق والمطالبات والنزاعات والأدلة وتاريخ التسجيل إلى الاحتفاظ بها لفترة أطول. لا ينبغي الكتابة عن حالات الحقوق التاريخية بصمت.
5. سجلات التوزيع
قد تحتفظ X2 بالإصدار والتسليم واستجابة الموفر وبيانات التعريف والمعرف والتحديث وسجل الإزالة لأغراض التدقيق والدعم والحقوق.
6. السجلات المالية والضريبية
قد يتم الاحتفاظ بالبيانات والتسوية وتاريخ الدفع والفواتير وسجلات الضرائب وعمليات رد المبالغ المدفوعة وغيرها من المعلومات المالية لأغراض المحاسبة والضرائب والتدقيق والمنازعات والالتزامات القانونية.
7. سجلات KYC وKYB
يجب الاحتفاظ ببيانات الهوية والتحقق من الأعمال فقط عند الضرورة. عندما يقوم موفر خدمة متخصص بإجراء التحقق، قد تحتفظ X2 بحالة التحقق والمراجع بدلاً من نسخ المستندات الكاملة حيثما كان ذلك مناسبًا.
8. التحقق المهني
قد يتم الاحتفاظ بالأدوار المهنية والمعرفات وقرارات المراجعة اليدوية والأدلة الداعمة وتواريخ انتهاء الصلاحية وحالة التسجيل للحفاظ على سجل التحقق ومنع الإجراءات المستقبلية المتعارضة.
9. التحقق بالذكاء الاصطناعي
قد تحتفظ X2 بإعلانات الذكاء الاصطناعي ونتائج التحقق والمصدر وأدلة الترخيص وتاريخ المراجعة الفنية وقرارات أهلية المزود.
10. المطالبات ومكافحة الاحتيال
قد يتم الاحتفاظ بسجل المطالبة وقرارات التنفيذ وسجلات الاحتيال المؤكدة بعد إغلاق الحساب عند الضرورة لحماية الحقوق أو منع تكرار الجريمة أو الأمان أو امتثال مقدم الخدمة أو المطالبات القانونية.
11. التحقيقات المغلقة
عندما يتم إغلاق التحقيق دون حدوث انتهاك مؤكد، لا يتم التعامل مع المستخدم على أنه تلقى مخالفة. يجب أن يكون أي سجل تحقيق يتم الاحتفاظ به متناسبًا مع الاحتياجات الأمنية والتدقيقية المشروعة.
12. واجهة برمجة التطبيقات وسجلات الأمان
قد يحتفظ X2 بالمصادقة وواجهة برمجة التطبيقات (API) والسجلات الإدارية والأمنية لتصحيح الأخطاء وإعداد الفواتير وحساب الاستخدام واكتشاف إساءة الاستخدام والتحقيق في الحوادث والتدقيق. قد تتطلب الإجراءات الحساسة الاحتفاظ لفترة أطول بالتدقيق.
13. حذف الحساب
لا يؤدي حذف الحساب بالضرورة إلى حذف سجل الحقوق أو السجلات المالية أو سجلات الضرائب أو أدلة الاحتيال المؤكدة أو المطالبات القانونية أو المعلومات الأخرى التي لدى X2 سبب قانوني للاحتفاظ بها.
14. الحجز القانوني
قد يتم تعليق الحذف العادي عندما تكون المعلومات ذات صلة بالتقاضي أو الاستفسار التنظيمي أو نزاعات الحقوق أو التحقيق في الاحتيال أو مطالبة قانونية أخرى.
15. النسخ الاحتياطية
قد تظل المعلومات المحذوفة مؤقتًا في أنظمة النسخ الاحتياطي الآمن أو أنظمة التعافي من الكوارث حتى تنتهي دورة حياة النسخ الاحتياطي المعمول بها. لا ينبغي استخدام هذه النسخ للمعالجة العادية بعد الحذف من الأنظمة النشطة.
16. إخفاء الهوية
عندما يكون ذلك مناسبًا، قد تحتفظ X2 بمعلومات مجهولة المصدر بشكل صحيح للإحصائيات أو التحليل الأمني أو تحسين الخدمة أو التقارير التاريخية.
17. ضوابط الوصول والنزاهة
يجب حماية السجلات المحتفظ بها ضد الوصول غير المصرح به والتغيير الصامت، خاصة عندما تشكل حقوقًا أو تاريخًا ماليًا أو تاريخ تحقق أو إنفاذ.