سياسة التحقق من الهوية وKYC وKYB
التحقق من الهوية والأعمال التجارية والمستفيدين على أساس المخاطر لعمليات X2 الحساسة.
1. الغرض
يستخدم X2 هوية متناسبة وعناصر تحكم KYC وKYB للعمليات الحساسة بدلاً من طلب الحد الأقصى من التحقق لكل تفاعل أساسي.
2. متى قد يكون التحقق مطلوبًا
قد يكون التحقق مطلوبًا للمدفوعات، أو تغييرات المستفيدين، أو الملكية الرئيسية أو النقل، أو إدارة النشر، أو تحقيق الدخل من وسائل التواصل الاجتماعي أو المحتوى الذي ينشئه المستخدمون، أو اتفاقيات التصنيف، أو التحقق المهني اليدوي، أو الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) عالية المخاطر، أو مراجعة الاحتيال أو العمليات الحساسة الأخرى.
3. التحقق الفردي
اعتمادًا على العملية والموفر، قد تتحقق X2 من الاسم القانوني وتاريخ الميلاد عند الاقتضاء والبلد أو الإقامة ووثائق الهوية ومعلومات المستفيد من الدفع وغيرها من التفاصيل الضرورية قانونًا.
4. التحقق من الأعمال
قد تتضمن KYB اسم الكيان القانوني ورقم التسجيل والولاية القضائية والممثل المعتمد ومعلومات الملكية أو التحكم والمالكين المستفيدين عند الاقتضاء وسلطة التصرف نيابة عن الكيان.
5. الأدوار المميزة
قد يكون مالك حساب الشركة، والممثل المعتمد، والمالك المستفيد النهائي، وصاحب الحقوق، والمستفيد من حقوق الملكية، والمستفيد من البنك أشخاصًا أو كيانات مختلفة. قد تقوم X2 بالتحقق من كل دور بالقدر المناسب للمعاملة.
6. التحقق من الدفع
قبل الدفعات الحساسة، قد تقوم X2 بالتحقق من صحة صاحب حقوق السلسلة أو استحقاق المستفيد لوجهة الدفع.
7. مستويات التحقق
قد تميز الحالات الداخلية أو التي تواجه العملاء بين التحقق الأساسي من الحساب، والتحقق من الهوية، والتحقق من الأعمال، والتحقق من المستفيد، والمراجعة المحسنة دون الإشارة إلى الدور المهني أو التحقق من الحقوق.
8. التحقق اليدوي والمؤقت
قد تدعم المراجعة اليدوية الحالات العاجلة المشروعة، ولكنها لا تحل محل KYC أو KYB المطلوب قانونًا بواسطة X2 أو موفر خاضع للتنظيم.
9. التحقق
قد تطلب X2 إعادة التحقق بعد إجراء تغييرات جوهرية مثل تغييرات الملكية، أو تغييرات العائد على المستفيد، أو النشاط المشبوه، أو انتهاء صلاحية المستندات، أو متطلبات المزود، أو التغييرات القانونية.
10. موفرو التحقق من الطرف الثالث
قد يستخدم X2 موفري التحقق المتخصصين. عندما يكون ذلك مناسبًا، قد تحتفظ X2 فقط بنتيجة التحقق والمراجع الضرورية بدلاً من تخزين نسخ المستندات الكاملة بشكل دائم.
11. الاحتيال
قد تؤدي وثائق الهوية المزورة أو الهوية المسروقة أو ملكية الأعمال الزائفة أو معلومات المالك المستفيد الزائفة أو أدلة التحقق المزورة إلى مراجعة فورية لمكافحة الاحتيال وإنفاذ الانتهاكات الجسيمة.
12. تقليل البيانات
تسعى X2 إلى جمع مستوى الهوية ومعلومات الأعمال الضرورية بشكل معقول للعمليات ذات الصلة والالتزامات القانونية فقط.