Политика за проверка на самоличност, KYC и KYB
Базирана на риска проверка на самоличността, бизнеса и бенефициента за чувствителни X2 операции.
1. Цел
X2 използва пропорционални контроли за самоличност, KYC и KYB за чувствителни операции, вместо да изисква максимална проверка за всяко основно взаимодействие.
2. Кога може да се изисква проверка
Верификация може да се изисква за изплащания, промени на бенефициента, основна собственост или прехвърляне, администриране на публикуване, социална или UGC монетизация, споразумения за Label, ръчна професионална проверка, високорисков API достъп, преглед на измами или други чувствителни операции.
3. Индивидуална проверка
В зависимост от операцията и доставчика, X2 може да провери юридическото име, датата на раждане, когато се изисква, държавата или местожителството, документите за самоличност, информацията за бенефициента на изплащането и други необходими по закон подробности.
4. Проверка на бизнеса
KYB може да включва име на юридическо лице, регистрационен номер, юрисдикция, упълномощен представител, информация за собственост или контрол, действителни собственици, когато е необходимо, и правомощия да действа от името на юридическото лице.
5. Различни роли
Собственик на фирмена сметка, упълномощен представител, краен бенефициер, притежател на права, бенефициент на роялти и бенефициент на банка може да са различни хора или юридически лица. X2 може да провери всяка роля до степента, свързана с транзакцията.
6. Проверка на изплащането
Преди чувствителни плащания X2 може да потвърди веригата Притежател на права или Право на бенефициента до дестинация за плащане.
7. Нива на проверка
Вътрешните статуси или статусите, насочени към клиента, могат да разграничават основна проверка на акаунт, проверка на самоличност, проверка на бизнес, проверка на бенефициент и разширен преглед, без да предполага проверка на професионална роля или права.
8. Ръчна и временна проверка
Ръчният преглед може да поддържа легитимни спешни случаи, но не замества KYC или KYB, които се изискват по закон от X2 или приложим регулиран доставчик.
9. Повторна проверка
X2 може да поиска повторна проверка след съществени промени като промени в собствеността, промени в бенефициента на изплащане, подозрителна дейност, изтичане на документите, изисквания на доставчика или правни промени.
10. Трети страни доставчици на верификация
X2 може да използва специализирани доставчици на проверка. Когато е уместно, X2 може да запази само резултат от проверката и необходимите препратки, вместо да съхранява за постоянно пълните копия на документа.
11. Измама
Фалшиви документи за самоличност, открадната самоличност, фалшива собственост на бизнес, фалшива информация за бенефициера или фалшиви доказателства за потвърждение могат да доведат до незабавен преглед за борба с измамите и прилагане на сериозни нарушения.
12. Минимизиране на данните
X2 се стреми да събира само нивото на самоличност и бизнес информация, което е разумно необходимо за съответната операция и правни задължения.