Политика за плащания, валути и методи на изплащане
Правила за методи на плащане, дестинации за изплащане, валути, конвертиране, проверка на бенефициента и ограничени коридори за плащане.
1. Платежна инфраструктура
X2 може да използва независими регулирани доставчици на плащания, банкиране, електронни пари или други финансови услуги за обработка на поддържани плащания и изплащания. Наличността зависи от държавата, бенефициента, проверката, валутата, получаващата институция, приложимото законодателство, изискванията за санкции и допустимостта на доставчика.
2. Плащания към X2 и изплащания от X2
Плащанията към X2 може да включват такси за обслужване, такси за използване, такси за API, такси за проверка на AI и други разкрити такси. Изплащанията от X2 може да включват отговарящи на условията възнаграждения, дял от приходите или други суми, дължими на проверен бенефициент. За всяка посока могат да се прилагат различни методи и изисквания за съответствие.
3. Поддържани методи
В зависимост от наличността на държавата и доставчика, методите могат да включват банков превод, местен банков превод, SEPA, международен превод, поддържани сметки за плащане или други одобрени методи. Не всеки метод е наличен във всяка държава или валута.
4. Множество валути
X2 може да поддържа множество валути. Салдата могат да се показват в една валута, дори когато основните приходи произхождат от друга. Валутата на сетълмент зависи от възможностите на доставчика, платежния коридор, получаващата сметка и приложимите ограничения.
5. Преобразуване на валута
Преобразуването на валута може да се извърши от финансов доставчик, банка, посредник или получаваща институция и може да включва курсови разлики или такси за преобразуване. Всяка такса за преобразуване, обърната към клиента на X2, трябва да бъде разкрита.
6. Такси за прехвърляне
Изплащанията може да подлежат на такси за превод, такси за конвертиране, такси на банката посредник, такси на банката получател или специфични за доставчика такси за обработка. X2 не е необходимо да разкрива поверителни споразумения за търговско ценообразуване с доставчиците на инфраструктура, но таксите, наложени на клиента от X2 или приспаднати съгласно приложимото споразумение, трябва да бъдат разкрити или отразени в информацията за транзакцията.
7. Проверка на бенефициента
Преди определени изплащания X2 може да провери титуляра на сметката, притежателя на права, бенефициента на роялти, юридическото име, бизнес субекта, упълномощения представител, дестинацията на плащането, данъчната информация и друга необходима KYC или KYB информация.
8. Банковата държава не е юридическа идентичност
X2 не определя допустимостта на изплащане само от държавата, в която се намира банковата сметка. Гражданство, законно пребиваване, установяване на бизнес, самоличност на бенефициента, държава на банката, статут на санкции и допустимост на доставчика може да са отделни факти.
9. Законни сметки в трети държави
Законен акаунт в друга поддържана юрисдикция може да се използва, когато той наистина принадлежи на проверения бенефициент или упълномощен получател, поддържа се законно, предоставя се точна информация, транзакцията не е предназначена за избягване на ограничения, доставчикът приема платежния коридор и приложимото законодателство разрешава транзакцията.
10. Санкции и ограничени плащания
X2 и неговите доставчици няма да обработват съзнателно забранени транзакции. Проверката може да вземе предвид самоличността на бенефициента, списъци с приложими санкции, местожителство, националност, когато това е правно приложимо, собственост или контрол на юридическото лице, получаваща институция, дестинация и път на плащане.
11. Без заобикаляне
Потребителите не трябва да използват акаунти в трети държави, посредници, компании, номинирани лица, VPN или невярна информация, за да избегнат санкции, финансови ограничения или контрол на доставчика.
12. Решения на доставчика
Регулиран доставчик може да поиска допълнителна проверка, да отхвърли или върне плащане, да ограничи държава или валута или да изисква информация за съответствие. X2 не може да отмени законно решение на доставчика.
13. Алтернативни методи
Когато е наличен друг законен метод на изплащане, поддържан от X2, X2 може да позволи на бенефициента да го използва. X2 не гарантира, че друг доставчик ще обработи транзакция, отхвърлена поради причини за съответствие.
14. Промени в подробностите за изплащане
Промените в бенефициент, банкова сметка, платежна сметка, държава или бизнес субект може да предизвикат допълнителна проверка или временно забавяне на плащането, за да се предпазят от поглъщане на сметка и измами.
15. Състояние на плащането
X2 може да използва състояния като ИЗЧАКВАЩО, ПРЕГЛЕД НА СЪОТВЕТСТВИЕТО, ОДОБРЕНО, ОБРАБОТВАЩО, ИЗПРАТЕНО, ПЛАТЕНО, ВЪРНАТО, НЕУСПЕШНО и ОГРАНИЧЕНО. Състояние ИЗПРАТЕНО все още може да изисква обработка от независими финансови институции.
16. Върнати плащания
Върнатите изплащания могат да бъдат възстановени до отговарящ на условията чакащ баланс след съгласуване. Възможно е да се прилагат допълнителни такси на доставчика, когато това е законово разрешено и разкрито.
17. Време
Времето на пристигане зависи от счетоводния цикъл, съгласуването, проверката, метода на плащане, валутата, финансовия доставчик, кореспондентското банкиране и прегледа за съответствие. X2 не гарантира точен час на пристигане, когато независими институции контролират обработката.
18. Натрупани права
Иначе валидно натрупано право не изчезва автоматично, защото един маршрут за изплащане става недостъпен. Може да се наложи бенефициентът да предостави друг законен поддържан метод, предмет на приложимото законодателство и договорни ограничения.