Zásady ověřování identity, KYC a KYB
Ověření identity založené na riziku, podnikání a příjemce pro citlivé operace X2.
1. Účel
X2 používá pro citlivé operace přiměřenou identitu, KYC a KYB kontroly, spíše než vyžaduje maximální ověření pro každou základní interakci.
2. Kdy může být vyžadováno ověření
Ověření může být vyžadováno u plateb, změn příjemců, hlavního vlastnictví nebo převodu, administrace publikování, zpeněžení na sociálních sítích nebo zpeněžení vytvořených uživateli, dohod o Label, manuálního profesionálního ověření, vysoce rizikového přístupu k API, kontroly podvodu nebo jiných citlivých operací.
3. Individuální ověření
V závislosti na provozu a poskytovateli může X2 ověřit právní jméno, datum narození, kde je to požadováno, zemi nebo bydliště, doklady totožnosti, informace o příjemci platby a další zákonem nezbytné údaje.
4. Ověření firmy
KYB může zahrnovat název právnické osoby, registrační číslo, jurisdikci, oprávněného zástupce, informace o vlastnictví nebo kontrole, skutečné vlastníky, je-li to požadováno, a oprávnění jednat za subjekt.
5. Rozdílné role
Vlastník firemního účtu, oprávněný zástupce, konečný skutečný vlastník, držitel práv, příjemce licenčních poplatků a bankovní příjemce mohou být různé osoby nebo subjekty. X2 může ověřit každou roli v rozsahu relevantním pro transakci.
6. Ověření výplaty
Před citlivými platbami může společnost X2 ověřit držitele práv řetězce nebo nárok příjemce na místo určení platby.
7. Úrovně ověření
Interní nebo zákaznické statusy mohou rozlišovat základní ověření účtu, ověření identity, obchodní ověření, ověření příjemce a rozšířenou kontrolu, aniž by to znamenalo ověření profesní role nebo práv.
8. Manuální a dočasné ověření
Ruční kontrola může podporovat legitimní naléhavé případy, ale nenahrazuje KYC nebo KYB, které jsou ze zákona vyžadovány společností X2 nebo příslušným regulovaným poskytovatelem.
9. Opětovné ověření
X2 může požádat o opětovné ověření po podstatných změnách, jako jsou změny vlastnictví, změny příjemce platby, podezřelá aktivita, vypršení platnosti dokumentu, požadavky poskytovatele nebo právní změny.
10. Poskytovatelé ověření třetích stran
X2 může využívat specializované poskytovatele ověření. Kde je to vhodné, může X2 uchovat pouze výsledek ověření a nezbytné odkazy namísto trvalého ukládání úplných kopií dokumentů.
11. Podvod
Falešné doklady totožnosti, odcizená identita, falešné obchodní vlastnictví, falešné informace o skutečném vlastníkovi nebo padělané ověřovací důkazy mohou mít za následek okamžitou kontrolu proti podvodům a vymáhání závažných porušení.
12. Minimalizace dat
Společnost X2 se snaží shromažďovat pouze takovou úroveň identity a obchodních informací, která je přiměřeně nezbytná pro příslušnou operaci a právní závazky.