Zásady plateb, měn a způsobů výplat
Pravidla pro platební metody, výplatní místa, měny, konverzi, ověření příjemce a omezené platební koridory.
1. Platební infrastruktura
X2 může používat nezávislé regulované platby, bankovnictví, elektronické peníze nebo jiné poskytovatele finančních služeb ke zpracování podporovaných plateb a výplat. Dostupnost závisí na zemi, příjemci, ověření, měně, přijímající instituci, platném právu, požadavcích na sankce a způsobilosti poskytovatele.
2. Platby do X2 a výplaty z X2
Platby společnosti X2 mohou zahrnovat poplatky za služby, poplatky za používání, poplatky za rozhraní API, poplatky za ověření AI a další zveřejněné poplatky. Výplaty z X2 mohou zahrnovat oprávněné licenční poplatky, podíl na výnosech nebo jiné částky splatné ověřenému příjemci. Pro každý směr mohou platit různé metody a požadavky na shodu.
3. Podporované metody
V závislosti na zemi a dostupnosti poskytovatele mohou metody zahrnovat bankovní převod, místní bankovní převod, SEPA, mezinárodní převod, podporované platební účty nebo jiné schválené metody. Ne každá metoda je dostupná v každé zemi nebo měně.
4. Více měn
X2 může podporovat více měn. Zůstatky mohou být zobrazeny v jedné měně, i když podkladový výnos pochází z jiné měny. Měna vypořádání závisí na schopnostech poskytovatele, platebním koridoru, přijímajícím účtu a příslušných omezeních.
5. Převod měn
Převod měny může provádět finanční poskytovatel, banka, zprostředkovatel nebo přijímající instituce a může zahrnovat směnné rozdíly nebo poplatky za převod. Jakýkoli poplatek za konverzi u klienta X2 musí být zveřejněn.
6. Poplatky za převod
Výplaty mohou podléhat poplatkům za převod, poplatkům za konverzi, poplatkům zprostředkovatelské banky, poplatkům přijímající banky nebo poplatkům za zpracování specifickým pro poskytovatele. Společnost X2 nemusí zveřejňovat důvěrná obchodní cenová ujednání s poskytovateli infrastruktury, ale poplatky uložené zákazníkovi společností X2 nebo odečtené podle příslušné smlouvy musí být zveřejněny nebo zohledněny v informacích o transakci.
7. Ověření příjemce
Před určitými výplatami může společnost X2 ověřit majitele účtu, držitele práv, příjemce licenčních poplatků, právní jméno, obchodní subjekt, oprávněného zástupce, místo určení platby, daňové informace a další požadované informace KYC nebo KYB.
8. Země banky není právní identitou
X2 neurčuje nárok na výplatu pouze podle země, ve které se nachází bankovní účet. Státní občanství, legální bydliště, provozovna, totožnost příjemce, země banky, sankční status a způsobilost poskytovatele mohou být samostatné skutečnosti.
9. Zákonné účty ve třetích zemích
Zákonný účet v jiné podporované jurisdikci lze použít, pokud skutečně patří ověřenému příjemci nebo oprávněnému příjemci, je veden v souladu se zákonem, jsou poskytovány přesné informace, cílem transakce není vyhnout se omezením, poskytovatel akceptuje platební koridor a příslušné zákony transakci povolují.
10. Sankce a omezené platby
X2 a její poskytovatelé nebudou vědomě zpracovávat zakázané transakce. Prověřování může vzít v úvahu totožnost příjemce, příslušné seznamy sankcí, bydliště, státní příslušnost, je-li to právně relevantní, vlastnictví nebo kontrolu subjektu, přijímající instituci, místo určení a způsob platby.
11. Žádné obcházení
Uživatelé nesmí používat účty ze třetích zemí, zprostředkovatele, společnosti, kandidáty, sítě VPN nebo nepravdivé informace, aby se vyhnuli sankcím, finančním omezením nebo kontrolám poskytovatelů.
12. Rozhodnutí poskytovatele
Regulovaný poskytovatel může požádat o dodatečné ověření, odmítnout nebo vrátit platbu, omezit zemi nebo měnu nebo vyžadovat informace o souladu. X2 nemůže přepsat zákonné rozhodnutí poskytovatele.
13. Alternativní metody
Pokud je k dispozici jiný zákonný způsob výplaty podporovaný X2, může X2 příjemci umožnit jeho použití. X2 nezaručuje, že jiný poskytovatel zpracuje transakci odmítnutou z důvodu souladu.
14. Změny podrobností o výplatě
Změny příjemce, bankovního účtu, platebního účtu, země nebo obchodního subjektu mohou vyvolat dodatečné ověření nebo dočasné zpoždění platby za účelem ochrany před převzetím účtu a podvodem.
15. Stav platby
X2 může používat stavy jako VYČEKÁVÁ, KONTROLA SHODY, SCHVÁLENO, ZPRACOVÁVÁ SE, ODESLÁNO, ZAPLACENO, VRÁCENO, SELHLO a OMEZENO. Stav SENT může stále vyžadovat zpracování nezávislými finančními institucemi.
16. Vrácené platby
Vrácené platby mohou být po odsouhlasení obnoveny na způsobilý nevyřízený zůstatek. Tam, kde je to zákonem povoleno a zveřejněno, mohou být účtovány další poplatky poskytovatele.
17. Načasování
Doba doručení závisí na účetním cyklu, odsouhlasení, ověření, platební metodě, měně, finančním poskytovateli, korespondenčním bankovnictví a kontrole souladu. X2 nezaručuje přesný čas příjezdu tam, kde zpracování kontrolují nezávislé instituce.
18. Naběhlý nárok
Jinak platný nahromaděný nárok automaticky nezmizí, protože jedna výplatní cesta se stane nedostupnou. Je možné, že příjemce bude muset poskytnout jinou zákonnou podporovanou metodu v souladu s platnými zákony a smluvními limity.