Identitets-, KYC- og KYB-verifikationspolitik
Risikobaseret identitets-, forretnings- og modtagerverifikation for følsomme X2-operationer.
1. Formål
X2 bruger proportional identitet, KYC og KYB kontroller til følsomme operationer i stedet for at kræve maksimal verifikation for hver grundlæggende interaktion.
2. Når verifikation kan være påkrævet
Bekræftelse kan være påkrævet for udbetalinger, modtagerændringer, masterejerskab eller -overførsel, udgivelsesadministration, social eller UGC-indtægtsgenerering, Labelaftaler, manuel professionel verifikation, højrisiko API-adgang, svindelgennemgang eller andre følsomme operationer.
3. Individuel verifikation
Afhængigt af operationen og udbyderen kan X2 bekræfte juridisk navn, fødselsdato, hvor det kræves, land eller bopæl, identitetsdokumenter, oplysninger om udbetalingsmodtager og andre juridisk nødvendige detaljer.
4. Virksomhedsbekræftelse
KYB kan inkludere juridisk enheds navn, registreringsnummer, jurisdiktion, autoriseret repræsentant, ejerskabs- eller kontroloplysninger, reelle ejere, hvor det er påkrævet, og bemyndigelse til at handle for enheden.
5. Distinkte roller
Firmakontoejer, autoriseret repræsentant, ultimativ retmæssig ejer, rettighedshaver, royaltybegunstiget og bankbegunstiget kan være forskellige personer eller enheder. X2 kan verificere hver rolle i det omfang, det er relevant for transaktionen.
6. Bekræftelse af udbetaling
Før følsomme betalinger kan X2 validere kædens rettighedshaver eller berettigelse til begunstiget til betalingsdestination.
7. Verifikationsniveauer
Interne eller kundevendte statusser kan skelne mellem grundlæggende kontobekræftelse, identitetsbekræftelse, virksomhedsbekræftelse, modtagerbekræftelse og forbedret gennemgang uden at antyde verifikation af professionel rolle eller rettigheder.
8. Manuel og midlertidig verifikation
Manuel gennemgang kan understøtte legitime presserende sager, men den erstatter ikke KYC eller KYB, som er lovligt påkrævet af X2 eller en relevant reguleret udbyder.
9. Reverifikation
X2 kan anmode om genbekræftelse efter væsentlige ændringer såsom ejerskabsændringer, ændringer af udbetalingsmodtagere, mistænkelig aktivitet, dokumentudløb, udbyderkrav eller juridiske ændringer.
10. Tredjepartsverifikationsudbydere
X2 kan bruge specialiserede verifikationsudbydere. Hvor det er relevant, kan X2 kun beholde et verifikationsresultat og nødvendige referencer i stedet for permanent at gemme fuldstændige dokumentkopier.
11. Svig
Falske identitetsdokumenter, stjålet identitet, falsk virksomhedsejerskab, falske oplysninger om den retmæssige ejer eller forfalskede bekræftelsesbeviser kan resultere i øjeblikkelig gennemgang af anti-svig og håndhævelse af alvorlige overtrædelser.
12. Dataminimering
X2 søger kun at indsamle det niveau af identitet og forretningsoplysninger, der med rimelighed er nødvendige for den relevante drift og juridiske forpligtelser.