Politik for betalinger, valutaer og udbetalingsmetoder
Regler for betalingsmetoder, udbetalingsdestinationer, valutaer, konvertering, modtagerbekræftelse og begrænsede betalingskorridorer.
1. Betalingsinfrastruktur
X2 kan bruge uafhængige regulerede betalings-, bank-, elektroniske-penge- eller andre finansielle tjenesteudbydere til at behandle understøttede betalinger og udbetalinger. Tilgængelighed afhænger af land, modtager, verifikation, valuta, modtagende institution, gældende lovgivning, sanktionskrav og udbyderens berettigelse.
2. Betalinger til X2 og udbetalinger fra X2
Betalinger til X2 kan omfatte servicegebyrer, brugsgebyrer, API-gebyrer, AI-verifikationsgebyrer og andre oplyste gebyrer. Udbetalinger fra X2 kan omfatte kvalificeret royalty, indtægtsandel eller andre beløb, der skal betales til en verificeret modtager. Forskellige metoder og overholdelseskrav kan gælde for hver retning.
3. Understøttede metoder
Afhængigt af land og udbyderens tilgængelighed kan metoder omfatte bankoverførsel, lokal bankoverførsel, SEPA, international overførsel, understøttede betalingskonti eller andre godkendte metoder. Ikke alle metoder er tilgængelige i alle lande eller valutaer.
4. Flere valutaer
X2 understøtter muligvis flere valutaer. Saldi kan vises i én valuta, selvom den underliggende omsætning stammer fra en anden. Afregningsvaluta afhænger af udbyderens kapacitet, betalingskorridor, modtagende konto og gældende restriktioner.
5. Valutaomregning
Valutaomregning kan udføres af en finansiel udbyder, bank, formidler eller modtagende institution og kan involvere valutakursforskelle eller omregningsgebyrer. Enhver X2-klientvendt konverteringsafgift skal oplyses.
6. Overførselsgebyrer
Udbetalinger kan være underlagt overførselsgebyrer, konverteringsgebyrer, formidler-bankgebyrer, modtagende bankgebyrer eller udbyderspecifikke behandlingsgebyrer. X2 behøver ikke at afsløre fortrolige kommercielle prisaftaler med infrastrukturudbydere, men gebyrer, der pålægges kunden af X2 eller fratrækkes i henhold til den gældende aftale, skal oplyses eller afspejles i transaktionsoplysninger.
7. Begunstigelsesbekræftelse
Før visse udbetalinger kan X2 bekræfte kontoindehaveren, rettighedsindehaveren, royaltybegunstiget, juridisk navn, virksomhedsenhed, autoriseret repræsentant, betalingsdestination, skatteoplysninger og andre nødvendige KYC- eller KYB-oplysninger.
8. Banklandet er ikke juridisk identitet
X2 bestemmer ikke udbetalingsberettigelse udelukkende af det land, hvor en bankkonto er placeret. Statsborgerskab, lovligt ophold, virksomhedsetablering, modtagerens identitet, bankland, sanktionsstatus og udbyderens berettigelse kan være separate fakta.
9. Lovlige tredjelandskonti
En lovlig konto i en anden understøttet jurisdiktion kan bruges, hvor den reelt tilhører den verificerede modtager eller en autoriseret modtager, er lovligt vedligeholdt, nøjagtige oplysninger er givet, transaktionen ikke har til formål at omgå restriktioner, udbyderen accepterer betalingskorridoren og gældende lovgivning tillader transaktionen.
10. Sanktioner og begrænsede betalinger
X2 og dets udbydere vil ikke bevidst behandle forbudte transaktioner. Screeningen kan tage hensyn til modtagerens identitet, gældende sanktionslister, bopæl, nationalitet, hvor det er juridisk relevant, enheds ejerskab eller kontrol, modtagende institution, destination og betalingsrute.
11. Ingen omgåelse
Brugere må ikke bruge tredjelandskonti, mellemmænd, virksomheder, nominerede, VPN'er eller falske oplysninger til at omgå sanktioner, økonomiske restriktioner eller udbyderkontrol.
12. Udbyderbeslutninger
En reguleret udbyder kan anmode om yderligere bekræftelse, afvise eller returnere en betaling, begrænse et land eller en valuta eller kræve overholdelsesoplysninger. X2 kan ikke tilsidesætte en lovlig udbyderbeslutning.
13. Alternative metoder
Hvor en anden lovlig X2-understøttet udbetalingsmetode er tilgængelig, kan X2 tillade modtageren at bruge den. X2 garanterer ikke, at en anden udbyder vil behandle en transaktion, der er afvist af overensstemmelsesårsager.
14. Ændringer i udbetalingsoplysninger
Ændringer af modtager, bankkonto, betalingskonto, land eller forretningsenhed kan udløse yderligere verifikation eller midlertidig betalingsforsinkelse for at beskytte mod kontoovertagelse og svindel.
15. Betalingsstatus
X2 kan bruge statusser som PENDING, COMPLIANCE REVIEW, GODKENDT, BEHANDLER, SENDT, BETALT, RETURNERET, FAILED og BEGRÆNSET. En SENT-status kan stadig kræve behandling af uafhængige finansielle institutioner.
16. Returnerede betalinger
Returnerede udbetalinger kan gendannes til en kvalificeret afventende saldo efter afstemning. Yderligere gebyrer fra udbyderen kan være gældende, hvor det er lovligt tilladt og oplyst.
17. Timing
Ankomsttid afhænger af regnskabscyklus, afstemning, verifikation, betalingsmetode, valuta, finansiel udbyder, korrespondentbank og overholdelsesgennemgang. X2 garanterer ikke et nøjagtigt ankomsttidspunkt, hvor uafhængige institutioner kontrollerer behandlingen.
18. Optjent ret
En ellers gyldig optjent ret forsvinder ikke automatisk, fordi én udbetalingsrute bliver utilgængelig. Modtageren skal muligvis levere en anden lovlig understøttet metode, underlagt gældende lovgivning og kontraktmæssige begrænsninger.