Richtlinien zu Zahlungen, Währungen und Auszahlungsmethoden
Regeln für Zahlungsmethoden, Auszahlungsziele, Währungen, Umrechnung, Begünstigtenverifizierung und eingeschränkte Zahlungskorridore.
1. Zahlungsinfrastruktur
X2 kann unabhängige regulierte Zahlungs-, Bank-, E-Geld- oder andere Finanzdienstleister nutzen, um unterstützte Zahlungen und Auszahlungen abzuwickeln. Die Verfügbarkeit hängt vom Land, dem Begünstigten, der Verifizierung, der Währung, der empfangenden Institution, dem geltenden Recht, den Sanktionsanforderungen und der Berechtigung des Anbieters ab.
2. Zahlungen an X2 und Auszahlungen von X2
Zahlungen an X2 können Servicegebühren, Nutzungsgebühren, API-Gebühren, AI-Verifizierungsgebühren und andere offengelegte Gebühren umfassen. Auszahlungen von X2 können anrechenbare Lizenzgebühren, Umsatzbeteiligungen oder andere Beträge umfassen, die an einen verifizierten Begünstigten zu zahlen sind. Für jede Richtung können unterschiedliche Methoden und Compliance-Anforderungen gelten.
3. Unterstützte Methoden
Abhängig von der Verfügbarkeit des Landes und des Anbieters können die Methoden Banküberweisung, lokale Banküberweisung, SEPA, internationale Überweisung, unterstützte Zahlungskonten oder andere zugelassene Methoden sein. Nicht jede Methode ist in jedem Land und in jeder Währung verfügbar.
4. Mehrere Währungen
X2 unterstützt möglicherweise mehrere Währungen. Salden können in einer Währung angezeigt werden, auch wenn die zugrunde liegenden Einnahmen aus einer anderen Währung stammen. Die Abrechnungswährung hängt von der Leistungsfähigkeit des Anbieters, dem Zahlungskorridor, dem Empfangskonto und den geltenden Einschränkungen ab.
5. Währungsumrechnung
Die Währungsumrechnung kann von einem Finanzdienstleister, einer Bank, einem Vermittler oder einer empfangenden Institution durchgeführt werden und kann Wechselkursdifferenzen oder Umrechnungsgebühren mit sich bringen. Sämtliche kundenbezogene X2-Konvertierungsgebühren müssen offengelegt werden.
6. Transfergebühren
Bei Auszahlungen können Überweisungsgebühren, Umtauschgebühren, Gebühren der Vermittlerbank, Gebühren der Empfängerbank oder anbieterspezifische Bearbeitungsgebühren anfallen. X2 muss keine vertraulichen kommerziellen Preisvereinbarungen mit Infrastrukturanbietern offenlegen, aber die dem Kunden von X2 auferlegten oder im Rahmen der geltenden Vereinbarung abgezogenen Gebühren müssen offengelegt oder in den Transaktionsinformationen berücksichtigt werden.
7. Überprüfung des Begünstigten
Vor bestimmten Auszahlungen kann X2 den Kontoinhaber, den Rechteinhaber, den Begünstigten der Lizenzgebühr, den Firmennamen, die Geschäftseinheit, den autorisierten Vertreter, das Zahlungsziel, Steuerinformationen und andere erforderliche KYC- oder KYB-Informationen überprüfen.
8. Das Bankland ist keine rechtliche Identität
X2 bestimmt nicht allein die Auszahlungsberechtigung durch das Land, in dem sich ein Bankkonto befindet. Staatsangehörigkeit, rechtmäßiger Wohnsitz, Unternehmensgründung, Identität des Begünstigten, Bankland, Sanktionsstatus und Anbieterberechtigung können unterschiedliche Tatsachen sein.
9. Rechtmäßige Drittlandskonten
Ein rechtmäßiges Konto in einer anderen unterstützten Gerichtsbarkeit kann verwendet werden, wenn es tatsächlich dem verifizierten Begünstigten oder einem autorisierten Empfänger gehört, rechtmäßig geführt wird, genaue Informationen bereitgestellt werden, die Transaktion nicht dazu gedacht ist, Beschränkungen zu umgehen, der Anbieter den Zahlungskorridor akzeptiert und das geltende Recht die Transaktion zulässt.
10. Sanktionen und eingeschränkte Zahlungen
X2 und seine Anbieter werden wissentlich keine verbotenen Transaktionen verarbeiten. Bei der Überprüfung können die Identität des Begünstigten, geltende Sanktionslisten, der Wohnsitz, die Staatsangehörigkeit, sofern rechtlich relevant, Eigentum oder Kontrolle des Unternehmens, die empfangende Einrichtung, der Bestimmungsort und der Zahlungsweg berücksichtigt werden.
11. Keine Umgehung
Nutzer dürfen keine Drittlandkonten, Vermittler, Unternehmen, Nominees, VPNs oder falsche Informationen nutzen, um Sanktionen, finanziellen Beschränkungen oder Anbieterkontrollen zu entgehen.
12. Anbieterentscheidungen
Ein regulierter Anbieter kann eine zusätzliche Überprüfung verlangen, eine Zahlung ablehnen oder zurückgeben, ein Land oder eine Währung einschränken oder Compliance-Informationen verlangen. X2 kann eine rechtmäßige Anbieterentscheidung nicht außer Kraft setzen.
13. Alternative Methoden
Wenn eine andere rechtmäßige, von X2 unterstützte Auszahlungsmethode verfügbar ist, kann X2 dem Begünstigten gestatten, diese zu verwenden. X2 übernimmt keine Garantie dafür, dass ein anderer Anbieter eine aus Compliance-Gründen abgelehnte Transaktion abwickeln wird.
14. Änderungen der Auszahlungsdetails
Änderungen des Begünstigten, des Bankkontos, des Zahlungskontos, des Landes oder der Geschäftseinheit können zum Schutz vor Kontoübernahmen und Betrug eine zusätzliche Überprüfung oder eine vorübergehende Zahlungsverzögerung auslösen.
15. Zahlungsstatus
X2 kann Status wie AUSSTEHEND, ÜBERPRÜFUNG DER Konformität, GENEHMIGT, IN VERARBEITUNG, GESENDET, BEZAHLT, ZURÜCKGEGEBEN, FEHLGESCHLAGEN und EINGESCHRÄNKT verwenden. Ein GESENDET-Status kann dennoch eine Bearbeitung durch unabhängige Finanzinstitute erfordern.
16. Rückzahlungen
Zurückgezahlte Auszahlungen können nach dem Abgleich wieder auf einen zulässigen ausstehenden Saldo zurückgeführt werden. Sofern gesetzlich zulässig und offengelegt, können zusätzliche Anbietergebühren anfallen.
17. Timing
Die Ankunftszeit hängt vom Buchungszyklus, der Abstimmung, der Verifizierung, der Zahlungsmethode, der Währung, dem Finanzanbieter, dem Korrespondenzbanking und der Compliance-Überprüfung ab. X2 garantiert keine genaue Ankunftszeit, wenn unabhängige Institutionen die Verarbeitung kontrollieren.
18. Aufgelaufener Anspruch
Ein ansonsten gültiger angesammelter Anspruch erlischt nicht automatisch, weil ein Auszahlungsweg nicht mehr verfügbar ist. Der Begünstigte muss möglicherweise eine andere rechtmäßig unterstützte Methode bereitstellen, vorbehaltlich geltender Gesetze und vertraglicher Beschränkungen.