Πολιτική επαλήθευσης ταυτότητας, KYC & KYB
Επαλήθευση ταυτότητας, επιχείρησης και δικαιούχου βάσει κινδύνου για ευαίσθητες λειτουργίες X2.
1. Σκοπός
Το X2 χρησιμοποιεί αναλογικά στοιχεία ελέγχου ταυτότητας, KYC και KYB για ευαίσθητες λειτουργίες αντί να απαιτεί τη μέγιστη επαλήθευση για κάθε βασική αλληλεπίδραση.
2. Πότε μπορεί να απαιτείται επαλήθευση
Ενδέχεται να απαιτείται επαλήθευση για πληρωμές, αλλαγές δικαιούχων, κύρια ιδιοκτησία ή μεταβίβαση, διαχείριση δημοσίευσης, δημιουργία εσόδων από κοινωνικά δίκτυα ή UGC, συμφωνίες Label, μη αυτόματη επαγγελματική επαλήθευση, πρόσβαση API υψηλού κινδύνου, έλεγχο απάτης ή άλλες ευαίσθητες λειτουργίες.
3. Ατομική επαλήθευση
Ανάλογα με τη λειτουργία και τον πάροχο, το X2 μπορεί να επαληθεύσει το νόμιμο όνομα, την ημερομηνία γέννησης όπου απαιτείται, τη χώρα ή τη διαμονή, έγγραφα ταυτότητας, πληροφορίες δικαιούχου πληρωμής και άλλες νομικά απαραίτητες λεπτομέρειες.
4. Επαλήθευση επιχείρησης
Η KYB μπορεί να περιλαμβάνει το όνομα νομικής οντότητας, τον αριθμό εγγραφής, τη δικαιοδοσία, τον εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο, πληροφορίες ιδιοκτησίας ή ελέγχου, πραγματικούς δικαιούχους όπου απαιτείται και την εξουσία να ενεργεί για λογαριασμό της οντότητας.
5. Διακεκριμένοι ρόλοι
Ο κάτοχος εταιρικού λογαριασμού, ο εξουσιοδοτημένος αντιπρόσωπος, ο τελικός πραγματικός δικαιούχος, ο δικαιούχος δικαιωμάτων, ο δικαιούχος δικαιωμάτων εκμετάλλευσης και ο δικαιούχος τράπεζας μπορεί να είναι διαφορετικά άτομα ή οντότητες. Το X2 μπορεί να επαληθεύσει κάθε ρόλο στο βαθμό που σχετίζεται με τη συναλλαγή.
6. Επαλήθευση πληρωμής
Πριν από ευαίσθητες πληρωμές, η X2 μπορεί να επικυρώσει τον Δικαιούχο της αλυσίδας ή το Δικαίωμα στον Δικαιούχο στον προορισμό πληρωμής.
7. Επίπεδα επαλήθευσης
Οι εσωτερικές καταστάσεις ή οι καταστάσεις που αντιμετωπίζουν πελάτες ενδέχεται να διακρίνουν βασική επαλήθευση λογαριασμού, επαλήθευση ταυτότητας, επαλήθευση επιχείρησης, επαλήθευση δικαιούχου και βελτιωμένη αναθεώρηση χωρίς να συνεπάγεται επαλήθευση επαγγελματικού ρόλου ή δικαιωμάτων.
8. Μη αυτόματη και προσωρινή επαλήθευση
Η μη αυτόματη αναθεώρηση μπορεί να υποστηρίζει νόμιμες επείγουσες περιπτώσεις, αλλά δεν αντικαθιστά το KYC ή το KYB που απαιτείται νομικά από το X2 ή έναν ισχύοντα ρυθμιζόμενο πάροχο.
9. Επαναβεβαίωση
Το X2 μπορεί να ζητήσει εκ νέου επαλήθευση μετά από ουσιώδεις αλλαγές, όπως αλλαγές ιδιοκτησίας, αλλαγές δικαιούχων πληρωμών, ύποπτη δραστηριότητα, λήξη εγγράφων, απαιτήσεις παρόχου ή νομικές αλλαγές.
10. Τρίτοι πάροχοι επαλήθευσης
Η X2 μπορεί να χρησιμοποιεί εξειδικευμένους παρόχους επαλήθευσης. Όπου ενδείκνυται, το X2 μπορεί να διατηρεί μόνο ένα αποτέλεσμα επαλήθευσης και απαραίτητες αναφορές αντί να αποθηκεύει μόνιμα πλήρη αντίγραφα εγγράφων.
11. Απάτη
Τα πλαστά έγγραφα ταυτότητας, η κλεμμένη ταυτότητα, η ψευδής ιδιοκτησία επιχείρησης, τα ψευδή στοιχεία δικαιούχου ή τα πλαστά αποδεικτικά στοιχεία επαλήθευσης ενδέχεται να οδηγήσουν σε άμεσο έλεγχο κατά της απάτης και επιβολή σοβαρής παραβίασης.
12. Ελαχιστοποίηση δεδομένων
Το X2 επιδιώκει να συλλέξει μόνο το επίπεδο ταυτότητας και επιχειρηματικών πληροφοριών που είναι ευλόγως απαραίτητο για τη σχετική λειτουργία και τις νομικές υποχρεώσεις.