Andmete säilitamise ja salvestamise eeskirjad
Kuidas X2 säilitab, arhiveerib, kustutab ja säilitab konto-, õiguste-, finants-, kontrolli- ja turvadokumente.
1. Säilitamise põhimõte
X2 säilitab teavet legitiimsetel operatiivsetel, lepingulistel, õiguste, raamatupidamise, maksude, turvalisuse, pettuste ennetamise, vaidluste lahendamise ja juriidilistel eesmärkidel. Andmeid ei ole ette nähtud tähtajatult ilma eesmärgita säilitamiseks.
2. Sisemine säilitamise ajakava
Säilitusperioodid võivad olenevalt andmekategooriast ja jurisdiktsioonist erineda. X2 võib säilitada sisemise ajakava, mis määrab aktiivsete, arhiveeritud, anonüümseks muudetud ja kustutatud kirjete elutsükli.
3. Konto andmed
Konto põhiteavet võidakse säilitada, kuni konto on aktiivne. Pärast sulgemist võib teabe, mida enam ei vajata, kustutada või anonüümseks muuta.
4. Õiguste ajalugu
Omandiõigus, kontroll, aktsiad, territooriumid, õiguste üleandmised, nõuded, vaidlused, tõendid ja registreerimisajalugu võivad vajada pikemat säilitamist. Ajalooõigustega riike ei tohiks vaikselt üle kirjutada.
5. Levitamisdokumendid
X2 võib säilitada väljalaske, tarnimise, pakkuja vastuse, metaandmed, identifikaatori, värskenduste ja eemaldamise ajaloo auditi, toe ja õiguste eesmärgil.
6. Finants- ja maksudokumendid
Väljavõtteid, vastavusse viimist, väljamaksete ajalugu, arveid, maksudokumente, tagasimakseid ja muud finantsteavet võidakse säilitada raamatupidamise, maksude, auditi, vaidluste ja juriidiliste kohustuste jaoks.
7. KYC ja KYB Records
Isikuandmeid ja ettevõtte tõendamise andmeid tuleks säilitada ainult vajaduse korral. Kui kontrolli teostab spetsialiseerunud teenusepakkuja, võib X2 vajaduse korral säilitada kontrollimise oleku ja viited täielike dokumentide koopiate asemel.
8. Professionaalne kontroll
Professionaalsed rollid, identifikaatorid, käsitsi ülevaatamise otsused, tõendavad tõendid, aegumiskuupäevad ja registreerimisstaatus võidakse säilitada, et säilitada kinnitusajalugu ja vältida vastuolulisi tulevasi toiminguid.
9. AI kontrollimine
X2 võib säilitada tehisintellekti deklaratsioone, kontrollitulemusi, päritolu, litsentsitõendeid, tehniliste ülevaatuste ajalugu ja teenusepakkuja sobivuse otsuseid.
10. Nõuded ja pettusevastane võitlus
Nõuete ajalugu, jõustamisotsused ja kinnitatud pettuste andmed võidakse säilitada pärast konto sulgemist, kui see on vajalik õiguste kaitseks, korduvate rikkujate ärahoidmiseks, turvalisuse, teenusepakkuja järgimise või juriidiliste nõuete jaoks.
11. Suletud uurimised
Kui uurimine suletakse ilma kinnitatud rikkumiseta, ei käsitleta kasutajat rikkumisena. Kõik säilitatavad uurimisandmed peaksid olema proportsionaalsed õigustatud turva- ja auditeerimisvajadustega.
12. API ja turvalogid
X2 võib säilitada autentimise, API, haldus- ja turvalogid silumiseks, arveldamiseks, kasutuse arvutamiseks, väärkasutuse tuvastamiseks, juhtumite uurimiseks ja auditeerimiseks. Tundlikud toimingud võivad nõuda pikemat auditi säilitamist.
13. Konto kustutamine
Konto kustutamine ei pruugi tingimata kustutada õiguste ajalugu, finantsdokumente, maksuandmeid, kinnitatud pettusetõendeid, juriidilisi nõudeid või muud teavet, mille X2-l on seaduslik põhjus säilitada.
14. Seaduslikud hoidmised
Tavalise kustutamise võib peatada, kui teave on asjakohane kohtuvaidluse, regulatiivse uurimise, õigusvaidluste, pettuste uurimise või muu juriidilise nõude jaoks.
15. Varukoopiad
Kustutatud teave võib ajutiselt jääda turvalistesse varundus- või avariitaastesüsteemidesse, kuni asjakohane varukoopia elutsükkel aegub. Selliseid koopiaid ei tohiks pärast aktiivsetest süsteemidest kustutamist tavaliseks töötlemiseks kasutada.
16. Anonüümseks muutmine
Vajadusel võib X2 säilitada nõuetekohaselt anonüümseks muudetud teavet statistika, turbeanalüüsi, teenuse täiustamise või ajaloo aruandluse jaoks.
17. Juurdepääsu kontroll ja terviklikkus
Säilitatud dokumente tuleks kaitsta volitamata juurdepääsu ja vaikiva muutmise eest, eriti kui need moodustavad õigusi, finants-, kontrolli- või jõustamisajalugu.