Maksete, valuutade ja väljamakseviiside eeskirjad
Makseviiside, väljamaksete sihtkohtade, valuutade, konverteerimise, saaja kontrollimise ja piiratud maksekoridoride reeglid.
1. Makse infrastruktuur
X2 võib toetatud maksete ja väljamaksete töötlemiseks kasutada sõltumatuid reguleeritud makseid, pangandust, elektroonilist raha või muid finantsteenuste pakkujaid. Kättesaadavus sõltub riigist, abisaajast, kinnitusest, valuutast, vastuvõtvast asutusest, kohaldatavast seadusest, sanktsiooninõuetest ja teenusepakkuja sobivusest.
2. Maksed X2-le ja väljamaksed alates X2-st
X2-le tehtavad maksed võivad sisaldada teenustasusid, kasutustasusid, API tasusid, AI kinnitustasusid ja muid avalikustatud tasusid. X2 väljamaksed võivad sisaldada kõlblikku kasutustasu, tuluosa või muid kinnitatud kasusaajale makstavaid summasid. Igal suunal võivad kehtida erinevad meetodid ja vastavusnõuded.
3. Toetatud meetodid
Olenevalt riigist ja pakkuja saadavusest võivad meetodid hõlmata pangaülekannet, kohalikku pangaülekannet, SEPA-d, rahvusvahelist ülekannet, toetatud maksekontosid või muid heakskiidetud meetodeid. Kõik meetodid pole saadaval igas riigis või valuutas.
4. Mitu valuutat
X2 võib toetada mitut valuutat. Saldosid võidakse kuvada ühes valuutas isegi siis, kui nende aluseks olev tulu pärines teisest valuutast. Arveldusvaluuta sõltub teenusepakkuja võimalustest, maksekoridorist, vastuvõtukontost ja kehtivatest piirangutest.
5. Valuuta konverteerimine
Valuuta konverteerimise võib läbi viia finantsteenuse pakkuja, pank, vahendaja või vastuvõttev asutus ning see võib hõlmata vahetuskursi erinevusi või konverteerimistasusid. Kõik X2 kliendipoolsed konversioonitasud tuleb avalikustada.
6. Ülekandetasud
Väljamaksete suhtes võivad kehtida ülekandetasud, konverteerimistasud, vahendajapanga tasud, vastuvõtva panga tasud või teenusepakkujapõhised töötlemistasud. X2 ei pea avalikustama infrastruktuuri pakkujatega sõlmitud konfidentsiaalseid kaubanduslikke hinnakokkuleppeid, kuid X2 poolt kliendile kehtestatud või kehtiva lepingu alusel maha arvatud tasud peavad olema avalikustatud või tehinguteabes kajastatud.
7. Kasusaaja kinnitus
Enne teatud väljamakseid võib X2 kontrollida kontoomanikku, õiguste valdajat, autoritasu saaja, juriidilist nime, äriüksuse, volitatud esindaja, makse sihtkoha, maksuteavet ja muud nõutavat KYC või KYB teavet.
8. Panga riik ei ole juriidiline identiteet
X2 ei määra väljamaksekõlblikkust ainult selle riigi järgi, kus pangakonto asub. Kodakondsus, seaduslik elukoht, ettevõtte asutus, saaja identiteet, pangariik, sanktsioonide staatus ja teenusepakkuja abikõlblikkus võivad olla eraldiseisvad faktid.
9. Seaduslikud kolmandate riikide kontod
Seaduslikku kontot teises toetatud jurisdiktsioonis võib kasutada juhul, kui see tõesti kuulub kontrollitud saajale või volitatud saajale, seda hoitakse seaduslikult, esitatakse täpne teave, tehingu eesmärk ei ole piirangutest kõrvale hiilida, teenusepakkuja aktsepteerib maksekoridori ja kehtivad õigusaktid lubavad tehingut teha.
10. Sanktsioonid ja piiratud maksed
X2 ja selle pakkujad ei töötle teadlikult keelatud tehinguid. Sõelumisel võib arvesse võtta kasusaaja isikut, kohaldatavate sanktsioonide loendeid, elukohta, kodakondsust, kui see on juriidiliselt oluline, üksuse omandit või kontrolli, vastuvõtvat asutust, sihtkohta ja makseteed.
11. Kõrvalehoidmine puudub
Kasutajad ei tohi kasutada sanktsioonidest, finantspiirangutest või teenusepakkuja kontrollist kõrvalehoidmiseks kolmandate riikide kontosid, vahendajaid, ettevõtteid, kandidaate, VPN-e ega valeandmeid.
12. Pakkuja otsused
Reguleeritud teenusepakkuja võib taotleda täiendavat kinnitust, makse tagasi lükata või tagastada, piirata riiki või valuutat või nõuda vastavusteavet. X2 ei saa tühistada seaduslikku teenusepakkuja otsust.
13. Alternatiivsed meetodid
Kui saadaval on mõni muu seaduslik X2-toega väljamaksemeetod, võib X2 lubada saajal seda kasutada. X2 ei garanteeri, et mõni teine pakkuja töötleb vastavuse põhjustel tagasilükatud tehingut.
14. Muudatused väljamakse üksikasjades
Saaja, pangakonto, maksekonto, riigi või äriüksuse muudatused võivad käivitada täiendava kontrolli või ajutise makseviivituse, et kaitsta konto ülevõtmise ja pettuse eest.
15. Makse olek
X2 võib kasutada olekuid, nagu OOTEL, VASTAVUSE LÄBIVAATAMINE, KINNITUD, TÖÖTLEMAL, SAADETUD, MAKSTUD, TAGASTATUD, ERINÕUDUD ja PIIRATUD. Saadetud olek võib siiski nõuda töötlemist sõltumatute finantsasutuste poolt.
16. Tagastatud maksed
Tagastatud väljamaksed võidakse pärast vastavusse viimist taastada sobivale ootelsaldole. Kui see on seadusega lubatud ja avalikustatud, võidakse kohaldada teenusepakkuja lisatasusid.
17. Ajastus
Saabumisaeg sõltub raamatupidamistsüklist, kooskõlastamisest, kontrollimisest, makseviisist, valuutast, finantspakkujast, korrespondentpangandusest ja vastavuse kontrollist. X2 ei garanteeri täpset saabumisaega, kui töötlemist kontrollivad sõltumatud institutsioonid.
18. Kogunenud õigused
Muidu kehtiv kogunenud õigus ei kao automaatselt, kuna üks väljamaksete marsruut muutub kättesaamatuks. Abisaajal võib tekkida vajadus esitada mõni muu seaduslik toetatud meetod vastavalt kohaldatavatele seadustele ja lepingulistele piirangutele.