Identiteedi, KYC ja KYB kinnitamise eeskirjad
Riskipõhine identiteedi, ettevõtte ja kasusaaja kontrollimine tundlike X2 toimingute jaoks.
1. Eesmärk
X2 kasutab tundlike toimingute jaoks proportsionaalseid identiteedi-, KYC- ja KYB-juhtelemente, mitte ei nõua iga põhilise interaktsiooni jaoks maksimaalset kontrollimist.
2. Millal võib olla vajalik kinnitamine
Kinnitamine võib olla vajalik väljamaksete, saaja muudatuste, peamise omandiõiguse või üleandmise, avaldamise haldamise, sotsiaalsete või UGC monetiseerimise, Labelde lepingute, käsitsi professionaalse kinnitamise, kõrge riskiga API juurdepääsu, pettuste ülevaatuse või muude tundlike toimingute puhul.
3. Individuaalne kontrollimine
Olenevalt toimingust ja teenusepakkujast võib X2 kontrollida juriidilist nime, vajaduse korral sünnikuupäeva, riiki või elukohta, isikut tõendavaid dokumente, väljamakse saaja teavet ja muid juriidiliselt vajalikke üksikasju.
4. Ettevõtte kinnitamine
KYB võib sisaldada juriidilise isiku nime, registreerimisnumbrit, jurisdiktsiooni, volitatud esindajat, omandi- või kontrolliteavet, tegelikke omanikke, kui see on nõutav, ja õigust üksuse nimel tegutseda.
5. Erinevad rollid
Ettevõtte konto omanik, volitatud esindaja, lõplik kasusaaja, õiguste valdaja, autoritasu saaja ja pangast kasusaaja võivad olla erinevad inimesed või juriidilised isikud. X2 võib kontrollida iga rolli tehinguga seotud ulatuses.
6. Väljamakse kinnitamine
Enne tundlikke makseid võib X2 kinnitada ahela õiguste omaniku või saaja õiguse makse sihtkohta.
7. Kinnitustasemed
Sisemised või kliendile suunatud olekud võivad eristada põhilist konto kinnitamist, identiteedi kinnitamist, ettevõtte kinnitamist, kasusaaja kinnitamist ja täiustatud ülevaatust, ilma et see eeldaks ametialase rolli või õiguste kontrollimist.
8. Käsitsi ja ajutine kontrollimine
Käsitsi ülevaatus võib toetada õigustatud kiireloomulisi juhtumeid, kuid see ei asenda KYC-d ega KYB-d, mida X2 või kohaldatav reguleeritud teenusepakkuja seaduslikult nõuab.
9. Taaskinnitamine
X2 võib taotleda uuesti kinnitamist pärast olulisi muudatusi, nagu omandiõiguse muudatused, väljamaksete saaja muutused, kahtlane tegevus, dokumendi aegumine, pakkuja nõuded või juriidilised muudatused.
10. Kolmandast osapoolest kinnitusteenuse pakkujad
X2 võib kasutada spetsiaalseid kinnitusteenuse pakkujaid. Kui see on asjakohane, võib X2 säilitada ainult kontrollitulemuse ja vajalikud viited, selle asemel et säilitada püsivalt täielikke dokumentide koopiaid.
11. Pettus
Võltsitud isikut tõendavad dokumendid, varastatud identiteet, vale ettevõtte omandiõigus, vale tegelik tegeliku omaniku teave või võltsitud tõendid võivad kaasa tuua kohese pettusevastase kontrolli ja tõsiste rikkumiste jõustamise.
12. Andmete minimeerimine
X2 püüab koguda ainult identiteedi- ja äriteavet, mis on mõistlikult vajalik asjakohaseks tegevuseks ja juriidilisteks kohustusteks.