Adatmegőrzési és nyilvántartási szabályzat
Hogyan őrzi meg, archiválja, törli és őrzi meg az X2 a fiók-, jog-, pénzügyi, ellenőrzési és biztonsági nyilvántartásokat.
1. Megtartási elv
Az X2 törvényes működési, szerződéses, jogok, számviteli, adózási, biztonsági, csalásmegelőzési, vitarendezési és jogi célokra őrzi meg az információkat. Az adatokat nem szándékozunk korlátlan ideig cél nélkül megőrizni.
2. Belső megőrzési ütemterv
A megőrzési időszakok adatkategóriánként és joghatóságonként eltérőek lehetnek. Az X2 fenntarthat egy belső ütemtervet, amely meghatározza az aktív, archivált, anonimizált és törölt rekordok életciklusát.
3. Számlaadatok
Az alapvető fiókadatok megőrizhetők, amíg a fiók aktív. A lezárást követően a már nem szükséges információk törölhetők vagy anonimizálhatók.
4. Jogok története
A tulajdonjog, az irányítás, a részvények, a területek, a jogok átruházása, a követelések, a viták, a bizonyítékok és a regisztrációs előzmények hosszabb megőrzést igényelhetnek. A történelmi jogokkal rendelkező államokat nem szabad némán felülírni.
5. Terjesztési nyilvántartás
Az X2 megőrizheti a kiadást, a kézbesítést, a szolgáltatói választ, a metaadatokat, az azonosítót, a frissítési és eltávolítási előzményeket ellenőrzési, támogatási és jogi célokra.
6. Pénzügyi és adónyilvántartás
A kimutatások, egyeztetések, kifizetési előzmények, számlák, adónyilvántartások, visszaterhelések és egyéb pénzügyi információk megőrizhetők számviteli, adózási, könyvvizsgálati, vitás és jogi kötelezettségek miatt.
7. KYC és KYB Records
A személyazonossági és üzleti igazolási adatokat csak szükség szerint szabad megőrizni. Ha egy speciális szolgáltató végez ellenőrzést, az X2 megőrizheti az ellenőrzés állapotát és hivatkozásait a teljes dokumentummásolatok helyett, ahol szükséges.
8. Szakmai ellenőrzés
A szakmai szerepkörök, az azonosítók, a kézi felülvizsgálati döntések, az alátámasztó bizonyítékok, a lejárati dátumok és a regisztrációs státusz megőrizhetők az ellenőrzési előzmények megőrzése és az ellentmondásos jövőbeli tevékenységek megelőzése érdekében.
9. AI-ellenőrzés
Az X2 megőrizheti a mesterséges intelligencia nyilatkozatait, az ellenőrzési eredményeket, a származást, a licencbizonyítékokat, a műszaki felülvizsgálati előzményeket és a szolgáltatói jogosultsági döntéseket.
10. Követelések és csalás elleni küzdelem
A követelések előzményei, a végrehajtási határozatok és a megerősített csalásokról szóló feljegyzések a fiók lezárását követően is megőrizhetők, ha ez szükséges a jogok védelme, a visszaeső elkövetők megelőzése, a biztonság, a szolgáltatói megfelelés vagy a jogi követelések miatt.
11. Zárt vizsgálatok
Ha a vizsgálat megerősített szabálysértés nélkül zárul le, a felhasználót nem kezeljük úgy, mint aki X2 Striket kapott. Minden megőrzött vizsgálati jegyzőkönyvnek arányosnak kell lennie a jogos biztonsági és ellenőrzési szükségletekkel.
12. API és biztonsági naplók
Az X2 megőrizhet hitelesítési, API-, adminisztrációs és biztonsági naplókat a hibakereséshez, számlázáshoz, használati számításokhoz, visszaélések észleléséhez, incidensek kivizsgálásához és auditjához. Az érzékeny tevékenységek hosszabb ellenőrzési megőrzést igényelhetnek.
13. Fiók törlése
A fiók törlése nem feltétlenül törli a jogtörténetet, a pénzügyi nyilvántartásokat, az adózási nyilvántartásokat, a megerősített csalási bizonyítékokat, a jogi követeléseket vagy más információkat, amelyeknek X2-nek jogos oka van a megőrzésére.
14. Jogi birtoklás
A normál törlés felfüggeszthető, ha az információ per, hatósági vizsgálat, jogviták, csalásvizsgálat vagy egyéb jogi igény szempontjából releváns.
15. Biztonsági mentések
A törölt információk átmenetileg a biztonságos biztonsági mentési vagy katasztrófa-helyreállítási rendszerekben maradhatnak, amíg a megfelelő biztonsági mentési életciklus le nem jár. Az ilyen másolatokat nem szabad normál feldolgozásra használni az aktív rendszerekből való törlés után.
16. Anonimizálás
Adott esetben az X2 megőrizheti megfelelően anonimizált információkat statisztikák, biztonsági elemzések, szolgáltatásfejlesztés vagy előzményjelentések céljából.
17. Hozzáférés-szabályozás és integritás
A megőrzött nyilvántartásokat védeni kell a jogosulatlan hozzáférés és a csendes módosítás ellen, különösen, ha jogokat, pénzügyi, ellenőrzési vagy végrehajtási előzményeket képeznek.