Fizetési, pénznemek és kifizetési módok szabályzata
Fizetési módokra, kifizetési helyekre, pénznemekre, átváltásra, kedvezményezett ellenőrzésére és korlátozott fizetési folyosókra vonatkozó szabályok.
1. Fizetési infrastruktúra
Az X2 független szabályozott fizetési, banki, elektronikus pénz- vagy egyéb pénzügyi szolgáltatókat vehet igénybe a támogatott fizetések és kifizetések feldolgozásához. Az elérhetőség az országtól, a kedvezményezetttől, az ellenőrzéstől, a pénznemtől, a fogadó intézménytől, az alkalmazandó jogtól, a szankcióktól és a szolgáltató jogosultságától függ.
2. Kifizetések X2-re és kifizetések X2-ről
Az X2-nek történő kifizetések tartalmazhatnak szolgáltatási díjakat, használati díjakat, API díjakat, mesterséges intelligencia ellenőrzési díjakat és egyéb közzétett díjakat. Az X2 kifizetései tartalmazhatnak jogosult jogdíjat, bevételrészesedést vagy egyéb, ellenőrzött kedvezményezettnek fizetendő összegeket. Az egyes irányokra eltérő módszerek és megfelelőségi követelmények vonatkozhatnak.
3. Támogatott módszerek
Az országtól és a szolgáltatótól függően a módszerek közé tartozhat a banki átutalás, a helyi banki átutalás, a SEPA, a nemzetközi átutalás, a támogatott fizetési számlák vagy más jóváhagyott módszerek. Nem minden módszer érhető el minden országban vagy pénznemben.
4. Több valuta
Az X2 több pénznemet is támogathat. Az egyenlegek akkor is megjelenhetnek egy pénznemben, ha a mögöttes bevétel egy másik pénznemből származik. Az elszámolás pénzneme a szolgáltató képességétől, a fizetési folyosótól, a fogadószámlától és a vonatkozó korlátozásoktól függ.
5. Pénznem átváltása
A valutakonverziót pénzügyi szolgáltató, bank, közvetítő vagy fogadó intézmény végezheti, és árfolyam-különbözetet vagy átváltási költségeket vonhat maga után. Az X2 kliensre vonatkozó konverziós díjat közzé kell tenni.
6. Átutalási díjak
A kifizetésekre átutalási díjak, átváltási díjak, közvetítői banki díjak, fogadó banki díjak vagy szolgáltatóspecifikus feldolgozási díjak vonatkozhatnak. Az X2-nek nem kell nyilvánosságra hoznia az infrastruktúra-szolgáltatókkal kötött bizalmas kereskedelmi ármegállapodásokat, de az X2 által az ügyfélre kiszabott vagy a vonatkozó megállapodás alapján levont díjakat fel kell fedni, vagy tükrözniük kell a tranzakciós információkban.
7. Kedvezményezett ellenőrzése
Bizonyos kifizetések előtt az X2 ellenőrizheti a számlatulajdonost, a jogtulajdonost, a jogdíj-kedvezményezettet, a jogi nevet, a gazdasági társaságot, a meghatalmazott képviselőt, a fizetési célt, az adózási információkat és az egyéb szükséges KYC vagy KYB információkat.
8. A bank országa nem jogi személy
Az X2 nem kizárólag a bankszámla helye szerinti ország alapján határozza meg a kifizetési jogosultságot. Különálló tények lehetnek az állampolgárság, a törvényes tartózkodási hely, a vállalkozás székhelye, a kedvezményezett személyazonossága, a bank országa, a szankciók státusza és a szolgáltató jogosultsága.
9. Törvényes harmadik országbeli számlák
Más támogatott jogrendszerben jogszerű számla akkor használható fel, ha az valóban az igazolt kedvezményezetté vagy egy felhatalmazott címzetté, azt jogszerűen vezetik, pontos információkat adnak, a tranzakció célja nem a korlátozások megkerülése, a szolgáltató elfogadja a fizetési folyosót, és a vonatkozó jogszabályok lehetővé teszik a tranzakciót.
10. Szankciók és korlátozott kifizetések
Az X2 és szolgáltatói nem dolgoznak fel tudatosan tiltott tranzakciókat. A szűrés figyelembe veheti a kedvezményezett személyazonosságát, az alkalmazandó szankciós listákat, lakóhelyet, állampolgárságot, ahol jogilag releváns, a szervezet tulajdonjogát vagy ellenőrzését, a fogadó intézményt, a célállomást és a fizetési útvonalat.
11. Nincs kijátszás
A felhasználók nem használhatnak harmadik országbeli fiókokat, közvetítőket, vállalatokat, jelölteket, VPN-eket vagy hamis információkat a szankciók, pénzügyi korlátozások vagy szolgáltatói ellenőrzések elkerülésére.
12. Szolgáltatói határozatok
A szabályozott szolgáltató további ellenőrzést kérhet, elutasíthat vagy visszaküldhet egy fizetést, korlátozhat egy országot vagy pénznemet, vagy megfelelőségi információkat kérhet. Az X2 nem írhatja felül a jogszerű szolgáltatói döntést.
13. Alternatív módszerek
Ha rendelkezésre áll egy másik törvényes, X2 által támogatott kifizetési mód, az X2 engedélyezheti a kedvezményezettnek ennek használatát. Az X2 nem garantálja, hogy egy másik szolgáltató feldolgozza a megfelelőségi okokból elutasított tranzakciót.
14. Változások a kifizetés részleteiben
A kedvezményezett, bankszámla, fizetési számla, ország vagy üzleti szervezet módosítása további ellenőrzést vagy átmeneti fizetési késedelmet válthat ki, hogy megvédje magát a számla átvételével és csalással szemben.
15. Fizetési állapot
Az X2 olyan állapotokat használhat, mint FÜGGŐBEN, MEGFELELŐSÉGI FELÜLVIZSGÁLAT, JÓVÁHAGYVA, FELDOLGOZÁS, ELKÜLDVE, FIZETETT, VISSZATÉRT, SIKERTELEN és KORLÁTOZOTT. A SENT állapot továbbra is megkövetelheti a független pénzügyi intézmények általi feldolgozását.
16. Visszaküldött kifizetések
A visszaküldött kifizetések az egyeztetést követően visszaállíthatók egy elfogadható függőben lévő egyenlegre. További szolgáltatói díjak vonatkozhatnak, ha ezt törvényileg engedélyezik és közzéteszik.
17. Időzítés
Az érkezési idő a könyvelési ciklustól, az egyeztetéstől, az ellenőrzéstől, a fizetési módtól, a pénznemtől, a pénzügyi szolgáltatótól, a levelező banktól és a megfelelőségi felülvizsgálattól függ. Az X2 nem garantálja a pontos érkezési időt, ahol független intézmények ellenőrzik a feldolgozást.
18. Felhalmozott jogosultság
Az egyébként érvényes felhalmozott jogosultság nem tűnik el automatikusan, ha egy kifizetési útvonal elérhetetlenné válik. Előfordulhat, hogy a kedvezményezettnek más jogszerű támogatott módszert kell biztosítania, a vonatkozó jogszabályok és szerződéses korlátok függvényében.