Zasady dotyczące płatności, walut i metod wypłat
Zasady dotyczące metod płatności, miejsc wypłat, walut, konwersji, weryfikacji beneficjentów i ograniczonych korytarzy płatniczych.
1. Infrastruktura płatnicza
X2 może korzystać z niezależnych regulowanych dostawców usług płatniczych, bankowych, pieniądza elektronicznego lub innych usług finansowych w celu przetwarzania obsługiwanych płatności i wypłat. Dostępność zależy od kraju, beneficjenta, weryfikacji, waluty, instytucji przyjmującej, obowiązującego prawa, wymogów dotyczących sankcji i kwalifikowalności dostawcy.
2. Wpłaty do X2 i wypłaty z X2
Płatności na rzecz X2 mogą obejmować opłaty za usługę, opłaty za użytkowanie, opłaty za API, opłaty za weryfikację AI i inne ujawnione opłaty. Wypłaty od X2 mogą obejmować kwalifikującą się opłatę licencyjną, udział w przychodach lub inne kwoty należne zweryfikowanemu beneficjentowi. Do każdego kierunku mogą mieć zastosowanie różne metody i wymagania dotyczące zgodności.
3. Obsługiwane metody
W zależności od dostępności kraju i dostawcy metody mogą obejmować przelew bankowy, lokalny przelew bankowy, SEPA, przelew międzynarodowy, obsługiwane konta płatnicze lub inne zatwierdzone metody. Nie każda metoda jest dostępna w każdym kraju i walucie.
4. Wiele walut
X2 może obsługiwać wiele walut. Salda mogą być wyświetlane w jednej walucie, nawet jeśli przychody bazowe pochodzą z innej. Waluta rozliczeniowa zależy od możliwości dostawcy, korytarza płatniczego, rachunku odbiorcy i obowiązujących ograniczeń.
5. Przeliczanie walut
Przeliczenie waluty może zostać przeprowadzone przez dostawcę usług finansowych, bank, pośrednika lub instytucję otrzymującą i może wiązać się z różnicami kursowymi lub opłatami za przeliczenie. Należy ujawnić wszelkie opłaty za konwersję skierowane do klienta X2.
6. Opłaty za transfer
Wypłaty mogą podlegać opłatom za przelew, opłatom za konwersję, opłatom banku pośredniczącego, opłatom banku otrzymującego lub opłatom manipulacyjnym specyficznym dla dostawcy. X2 nie musi ujawniać poufnych handlowych ustaleń dotyczących cen z dostawcami infrastruktury, jednak opłaty nałożone na klienta przez X2 lub odliczone na mocy obowiązującej umowy muszą zostać ujawnione lub odzwierciedlone w informacjach o transakcji.
7. Weryfikacja beneficjenta
Przed niektórymi wypłatami X2 może zweryfikować posiadacza konta, posiadacza praw, beneficjenta tantiem, nazwę prawną, podmiot gospodarczy, upoważnionego przedstawiciela, miejsce docelowe płatności, informacje podatkowe i inne wymagane informacje KYC lub KYB.
8. Kraj banku nie jest tożsamością prawną
X2 nie określa kwalifikowalności wypłaty wyłącznie na podstawie kraju, w którym znajduje się rachunek bankowy. Obywatelstwo, legalny pobyt, siedziba firmy, tożsamość beneficjenta, kraj banku, status sankcji i uprawnienia dostawcy mogą stanowić odrębne fakty.
9. Legalne rachunki krajów trzecich
Z legalnego konta w innej obsługiwanej jurysdykcji można korzystać, jeśli faktycznie należy ono do zweryfikowanego beneficjenta lub upoważnionego odbiorcy, jest prowadzone zgodnie z prawem, podane są dokładne informacje, transakcja nie ma na celu obejścia ograniczeń, dostawca akceptuje korytarz płatniczy, a obowiązujące prawo zezwala na transakcję.
10. Sankcje i ograniczenia płatności
X2 i jego dostawcy nie będą świadomie przetwarzać zabronionych transakcji. Kontrola może uwzględniać tożsamość beneficjenta, wykazy mających zastosowanie sankcji, miejsce zamieszkania, narodowość, jeśli jest to prawnie istotne, własność podmiotu lub kontrolę, instytucję przyjmującą, miejsce przeznaczenia i drogę płatności.
11. Żadnego obejścia
Użytkownikom nie wolno korzystać z kont, pośredników, firm, nominowanych, VPN ani fałszywych informacji w krajach trzecich w celu uniknięcia sankcji, ograniczeń finansowych lub kontroli dostawców.
12. Decyzje dostawców
Zarejestrowany dostawca może zażądać dodatkowej weryfikacji, odrzucić lub zwrócić płatność, ograniczyć kraj lub walutę albo zażądać informacji o zgodności. X2 nie może unieważnić zgodnej z prawem decyzji dostawcy.
13. Metody alternatywne
Jeżeli dostępna jest inna zgodna z prawem metoda wypłaty obsługiwana przez X2, X2 może zezwolić beneficjentowi na jej użycie. X2 nie gwarantuje, że inny dostawca przetworzy transakcję odrzuconą ze względów zgodności.
14. Zmiany w szczegółach wypłat
Zmiany dotyczące beneficjenta, rachunku bankowego, rachunku płatniczego, kraju lub podmiotu gospodarczego mogą spowodować dodatkową weryfikację lub tymczasowe opóźnienie płatności w celu ochrony przed przejęciem konta i oszustwami.
15. Status płatności
X2 może używać statusów takich jak OCZEKUJĄCE, PRZEGLĄD ZGODNOŚCI, ZATWIERDZONE, PRZETWARZANE, WYSŁANE, OPŁACONE, ZWRÓCONE, NIEUDANE i OGRANICZONE. Status SENT może w dalszym ciągu wymagać przetworzenia przez niezależne instytucje finansowe.
16. Zwrócone płatności
Zwrócone wypłaty mogą zostać przywrócone do kwalifikującego się oczekującego salda po uzgodnieniu. Jeśli jest to prawnie dozwolone i ujawnione, mogą obowiązywać dodatkowe opłaty dostawcy.
17. Czas
Czas przybycia zależy od cyklu księgowego, uzgodnienia, weryfikacji, metody płatności, waluty, dostawcy usług finansowych, bankowości korespondencyjnej i kontroli zgodności. X2 nie gwarantuje dokładnego czasu przybycia, w przypadku którego niezależne instytucje kontrolują przetwarzanie.
18. Naliczone uprawnienia
Naliczone w innym przypadku uprawnienie nie znika automatycznie, ponieważ jedna ze ścieżek wypłaty staje się niedostępna. Beneficjent może być zmuszony do zapewnienia innej zgodnej z prawem metody, z zastrzeżeniem obowiązującego prawa i ograniczeń umownych.