Politica de verificare a identității, KYC și KYB
Verificarea identității, a afacerii și a beneficiarului pe bază de risc pentru operațiuni sensibile X2.
1. Scop
X2 folosește controale proporționale privind identitatea, KYC și KYB pentru operațiuni sensibile, mai degrabă decât să solicite o verificare maximă pentru fiecare interacțiune de bază.
2. Când poate fi necesară verificarea
Verificarea poate fi necesară pentru plăți, modificări ale beneficiarului, deținerea principală sau transferul, administrarea publicării, monetizarea socială sau UGC, acorduri de Label, verificare profesională manuală, acces API cu risc ridicat, revizuire a fraudelor sau alte operațiuni sensibile.
3. Verificare individuală
În funcție de operațiune și furnizor, X2 poate verifica numele legal, data nașterii acolo unde este necesar, țara sau reședința, documentele de identitate, informațiile despre beneficiarul plății și alte detalii necesare din punct de vedere legal.
4. Verificarea afacerii
KYB poate include numele entității juridice, numărul de înregistrare, jurisdicția, reprezentantul autorizat, informații despre proprietate sau control, proprietarii efectivi acolo unde este necesar și autoritatea de a acționa pentru entitate.
5. Roluri distincte
Proprietarul contului de companie, reprezentantul autorizat, beneficiarul final, deținătorul drepturilor, beneficiarul redevenței și beneficiarul băncii pot fi persoane sau entități diferite. X2 poate verifica fiecare rol în măsura în care este relevant pentru tranzacție.
6. Verificarea plății
Înainte de plăți sensibile, X2 poate valida lanțul deținătorului de drepturi sau dreptul de beneficiar la destinația plății.
7. Niveluri de verificare
Stările interne sau cu privire la clienți pot distinge verificarea de bază a contului, verificarea identității, verificarea afacerii, verificarea beneficiarului și revizuirea îmbunătățită, fără a implica verificarea rolului profesional sau a drepturilor.
8. Verificare manuală și temporară
Examinarea manuală poate sprijini cazurile urgente legitime, dar nu înlocuiește KYC sau KYB care este cerut legal de X2 sau de un furnizor reglementat aplicabil.
9. Reverificare
X2 poate solicita reverificarea după modificări semnificative, cum ar fi modificări de proprietate, modificări de plată-beneficiar, activitate suspectă, expirarea documentului, cerințele furnizorului sau modificări legale.
10. Furnizori terți de verificare
X2 poate folosi furnizori specialiști de verificare. Acolo unde este cazul, X2 poate păstra doar un rezultat al verificării și referințele necesare, în loc să stocheze permanent copiile documentelor complete.
11. Frauda
Documentele de identitate false, identitatea furată, proprietatea falsă a afacerii, informațiile false ale beneficiarului efectiv sau dovezile de verificare falsificate pot duce la revizuirea imediată a Antifraudă și la aplicarea unor încălcări grave.
12. Minimizarea datelor
X2 urmărește să colecteze doar nivelul de identitate și informații de afaceri necesare în mod rezonabil pentru funcționarea și obligațiile legale relevante.