Политика идентификации, KYC и KYB проверки
Проверка личности, бизнеса и бенефициара на основе рисков для конфиденциальных операций X2.
1. Цель
X2 использует пропорциональную идентификацию, контроль KYC и KYB для конфиденциальных операций вместо того, чтобы требовать максимальной проверки для каждого базового взаимодействия.
2. Когда может потребоваться проверка
Проверка может потребоваться для выплат, смены бенефициара, основного владения или передачи, администрирования публикаций, монетизации в социальных сетях или пользовательского контента, соглашений о Label, ручной профессиональной проверки, доступа к API с высоким риском, проверки мошенничества или других конфиденциальных операций.
3. Индивидуальная проверка
В зависимости от операции и поставщика X2 может проверить юридическое имя, дату рождения, если это необходимо, страну или место жительства, документы, удостоверяющие личность, информацию о получателе выплаты и другие юридически необходимые данные.
4. Проверка бизнеса
KYB может включать название юридического лица, регистрационный номер, юрисдикцию, уполномоченного представителя, информацию о собственности или контроле, бенефициарных владельцев, если это необходимо, и полномочия действовать от имени юридического лица.
5. Различные роли
Владелец счета компании, уполномоченный представитель, конечный бенефициар, правообладатель, получатель роялти и банковский бенефициар могут быть разными физическими или юридическими лицами. X2 может проверять каждую роль в той степени, в которой это имеет отношение к транзакции.
6. Проверка выплаты
Перед конфиденциальными платежами X2 может подтвердить правообладателя цепочки или право бенефициара на назначение платежа.
7. Уровни проверки
Внутренние или клиентские статусы могут различать базовую проверку учетной записи, проверку личности, проверку бизнеса, проверку бенефициара и расширенную проверку, не подразумевая проверку профессиональной роли или прав.
8. Ручная и временная проверка
Ручная проверка может поддерживать законные срочные случаи, но она не заменяет KYC или KYB, которые требуются по закону X2 или применимым регулируемым поставщиком.
9. Реверификация
X2 может запросить повторную проверку после существенных изменений, таких как смена владельца, смена получателя выплат, подозрительная деятельность, истечение срока действия документа, требования поставщика или изменения в законодательстве.
10. Сторонние поставщики проверки
X2 может использовать специализированных поставщиков услуг проверки. При необходимости X2 может сохранять только результат проверки и необходимые ссылки вместо постоянного хранения полных копий документов.
11. Мошенничество
Поддельные документы, удостоверяющие личность, украденные личные данные, ложное владение бизнесом, ложная информация о бенефициарном владельце или поддельные проверочные доказательства могут привести к немедленной проверке по борьбе с мошенничеством и принятию мер в случае серьезных нарушений.
12. Минимизация данных
X2 стремится собирать только тот уровень идентификационной и деловой информации, который разумно необходим для соответствующей деятельности и юридических обязательств.