Политика платежей, валют и способов выплат
Правила для способов оплаты, пунктов назначения выплат, валют, конвертации, проверки получателя и ограниченных платежных коридоров.
1. Платежная инфраструктура
X2 может использовать независимых регулируемых поставщиков платежных, банковских, электронных денег или других финансовых услуг для обработки поддерживаемых платежей и выплат. Доступность зависит от страны, бенефициара, проверки, валюты, принимающего учреждения, применимого законодательства, требований санкций и соответствия критериям поставщика.
2. Платежи в адрес X2 и выплаты из X2
Платежи в адрес X2 могут включать плату за обслуживание, плату за использование, плату за API, плату за проверку ИИ и другие раскрытые сборы. Выплаты от X2 могут включать в себя соответствующие роялти, долю дохода или другие суммы, подлежащие выплате проверенному бенефициару. К каждому направлению могут применяться разные методы и требования соответствия.
3. Поддерживаемые методы
В зависимости от доступности страны и поставщика способы могут включать банковский перевод, местный банковский перевод, SEPA, международный перевод, поддерживаемые платежные счета или другие утвержденные методы. Не каждый метод доступен в каждой стране или валюте.
4. Несколько валют
X2 может поддерживать несколько валют. Балансы могут отображаться в одной валюте, даже если основной доход получен в другой валюте. Валюта расчета зависит от возможностей поставщика, платежного коридора, счета-получателя и применимых ограничений.
5. Конвертация валюты
Конвертация валюты может осуществляться поставщиком финансовых услуг, банком, посредником или учреждением-получателем и может включать в себя разницу в обменном курсе или комиссию за конвертацию. Любая плата за конверсию, взимаемая с клиента X2, должна быть раскрыта.
6. Комиссия за перевод
При выплатах могут взиматься комиссии за перевод, комиссии за конвертацию, комиссии банка-посредника, комиссии банка-получателя или комиссии за обработку, зависящие от поставщика. X2 не обязан раскрывать конфиденциальные коммерческие соглашения о ценообразовании с поставщиками инфраструктуры, но сборы, налагаемые на клиента X2 или удерживаемые в соответствии с применимым соглашением, должны быть раскрыты или отражены в информации о транзакции.
7. Проверка бенефициара
Перед определенными выплатами X2 может проверить владельца счета, правообладателя, получателя роялти, юридическое название, юридическое лицо, уполномоченного представителя, место назначения платежа, налоговую информацию и другую необходимую информацию KYC или KYB.
8. Страна банка не является юридическим лицом
X2 не определяет право на выплату исключительно по стране, в которой находится банковский счет. Гражданство, законное место жительства, коммерческое предприятие, личность бенефициара, страна банка, статус санкций и право поставщика могут быть отдельными фактами.
9. Законные счета в третьих странах
Законная учетная запись в другой поддерживаемой юрисдикции может использоваться, если она действительно принадлежит проверенному бенефициару или уполномоченному получателю, поддерживается на законных основаниях, предоставляется точная информация, транзакция не предназначена для обхода ограничений, провайдер принимает платежный коридор и действующее законодательство разрешает транзакцию.
10. Санкции и ограничение платежей
X2 и ее провайдеры не будут сознательно обрабатывать запрещенные транзакции. При проверке могут учитываться личность бенефициара, применимые списки санкций, место жительства, гражданство, если это юридически значимо, собственность или контроль над организацией, получающее учреждение, пункт назначения и способ оплаты.
11. Никакого обхода
Пользователи не должны использовать учетные записи третьих стран, посредников, компании, номинальных лиц, VPN или ложную информацию для уклонения от санкций, финансовых ограничений или контроля со стороны провайдеров.
12. Решения поставщика
Регулируемый поставщик может запросить дополнительную проверку, отклонить или вернуть платеж, ограничить страну или валюту или потребовать информацию о соответствии. X2 не может отменить законное решение поставщика услуг.
13. Альтернативные методы
Если доступен другой законный метод выплаты, поддерживаемый X2, X2 может разрешить бенефициару использовать его. X2 не гарантирует, что другой поставщик обработает транзакцию, отклоненную по соображениям соответствия.
14. Изменения в деталях выплат
Изменения бенефициара, банковского счета, платежного счета, страны или юридического лица могут вызвать дополнительную проверку или временную задержку платежа для защиты от захвата счета и мошенничества.
15. Статус платежа
X2 может использовать такие статусы, как ОЖИДАНИЕ, ПРОВЕРКА СООТВЕТСТВИЯ, УТВЕРЖДЕНО, ОБРАБОТКА, ОТПРАВЛЕНО, ОПЛАЧЕНО, ВОЗВРАЩЕНО, НЕ ПРОЙДЕНО и ОГРАНИЧЕНО. Статус SENT может по-прежнему требовать обработки независимыми финансовыми учреждениями.
16. Возвращенные платежи
Возвращенные выплаты могут быть восстановлены до приемлемого остатка после сверки. Дополнительные сборы с поставщика могут взиматься, если это разрешено и раскрыто законом.
17. Тайминг
Время прибытия зависит от цикла бухгалтерского учета, сверки, проверки, способа оплаты, валюты, финансового поставщика, корреспондентских отношений и проверки соответствия. X2 не гарантирует точное время прибытия, поскольку обработку контролируют независимые учреждения.
18. Накопленные права
Действительное накопленное право не исчезает автоматически, если один из способов выплаты становится недоступным. Бенефициару может потребоваться предоставить другой законный поддерживаемый метод с учетом применимого законодательства и договорных ограничений.