Politika preverjanja identitete, KYC in KYB
Preverjanje identitete, poslovanja in upravičenca na podlagi tveganja za občutljive operacije X2.
1. Namen
X2 uporablja sorazmerne kontrole identitete, KYC in KYB za občutljive operacije, namesto da zahteva maksimalno preverjanje za vsako osnovno interakcijo.
2. Kdaj je morda potrebno preverjanje
Preverjanje bo morda potrebno za izplačila, spremembe upravičencev, glavno lastništvo ali prenos, administracijo objavljanja, monetizacijo socialnih ali uporabniško uporabnih vsebin, pogodbe z založbami, ročno strokovno preverjanje, visoko tvegan dostop do API-ja, pregled goljufij ali druge občutljive operacije.
3. Posamezno preverjanje
Odvisno od operacije in ponudnika lahko X2 preveri uradno ime, datum rojstva, kjer je to potrebno, državo ali prebivališče, osebne dokumente, podatke o upravičencu do izplačila in druge pravno potrebne podrobnosti.
4. Preverjanje poslovanja
KYB lahko vključuje ime pravne osebe, registrsko številko, jurisdikcijo, pooblaščenega zastopnika, podatke o lastništvu ali nadzoru, dejanske lastnike, kjer je potrebno, in pooblastilo za delovanje v imenu subjekta.
5. Različne vloge
Lastnik računa podjetja, pooblaščeni zastopnik, končni upravičeni lastnik, imetnik pravic, upravičenec licenčnine in bančni upravičenec so lahko različne osebe ali subjekti. X2 lahko preveri vsako vlogo do obsega, ki je pomemben za transakcijo.
6. Preverjanje izplačila
Pred občutljivimi plačili lahko X2 potrdi imetnika pravic verige ali upravičenost do upravičenca do plačilne destinacije.
7. Ravni preverjanja
Notranji statusi ali statusi, obrnjeni k strankam, lahko razlikujejo osnovno preverjanje računa, preverjanje identitete, preverjanje poslovanja, preverjanje upravičenca in izboljšan pregled, ne da bi pomenili preverjanje poklicne vloge ali pravic.
8. Ročno in začasno preverjanje
Ročni pregled lahko podpira zakonite nujne primere, vendar ne nadomesti KYC ali KYB, ki ju zakonsko zahteva X2 ali veljavni regulirani ponudnik.
9. Ponovno preverjanje
X2 lahko zahteva ponovno preverjanje po pomembnih spremembah, kot so spremembe lastništva, spremembe upravičencev do izplačila, sumljive dejavnosti, potek veljavnosti dokumenta, zahteve ponudnika ali pravne spremembe.
10. Tretji ponudniki preverjanja
X2 lahko uporablja specializirane ponudnike preverjanja. Kjer je to primerno, lahko X2 obdrži samo rezultat preverjanja in potrebne reference namesto trajnega shranjevanja celotnih kopij dokumenta.
11. Goljufije
Ponarejeni osebni dokumenti, ukradena identiteta, lažno lastništvo podjetja, lažni podatki o dejanskem lastniku ali ponarejeni dokazi o preverjanju lahko povzročijo takojšen pregled proti goljufijam in uveljavljanje resnih kršitev.
12. Zmanjšanje podatkov
X2 si prizadeva zbrati samo raven identitete in poslovnih informacij, ki so razumno potrebne za ustrezno delovanje in pravne obveznosti.