Identitets-, KYC- och KYB-verifieringspolicy
Riskbaserad identitets-, affärs- och förmånstagarverifiering för känslig X2-verksamhet.
1. Syfte
X2 använder proportionerliga identitets-, KYC- och KYB-kontroller för känsliga operationer snarare än att kräva maximal verifiering för varje grundläggande interaktion.
2. När verifiering kan krävas
Verifiering kan krävas för utbetalningar, förändringar av förmånstagare, huvudägande eller överföring, publiceringsadministration, social eller UGC intäktsgenerering, Labelavtal, manuell professionell verifiering, högrisk API-åtkomst, bedrägerigranskning eller andra känsliga operationer.
3. Individuell verifiering
Beroende på verksamheten och leverantören kan X2 verifiera juridiskt namn, födelsedatum där så krävs, land eller hemvist, identitetshandlingar, information om utbetalningsmottagare och andra juridiskt nödvändiga detaljer.
4. Verksamhetsverifiering
KYB kan inkludera juridisk persons namn, registreringsnummer, jurisdiktion, auktoriserad representant, ägande- eller kontrollinformation, verkliga ägare där så krävs och behörighet att agera för enheten.
5. Distinkta roller
Företagskontoägare, auktoriserad representant, slutgiltig ägare, rättighetsinnehavare, royaltymottagare och bankförmånstagare kan vara olika personer eller enheter. X2 kan verifiera varje roll i den utsträckning som är relevant för transaktionen.
6. Utbetalningsverifiering
Innan känsliga betalningar kan X2 validera kedjans rättighetsinnehavare eller rätt till förmånstagare till betalningsdestination.
7. Verifieringsnivåer
Interna eller kundvända statusar kan särskilja grundläggande kontoverifiering, identitetsverifiering, affärsverifiering, förmånstagareverifiering och förbättrad granskning utan att antyda verifiering av yrkesroll eller rättigheter.
8. Manuell och tillfällig verifiering
Manuell granskning kan stödja legitima brådskande fall, men den ersätter inte KYC eller KYB som krävs enligt lag av X2 eller en tillämplig reglerad leverantör.
9. Omverifiering
X2 kan begära omverifiering efter väsentliga förändringar som ägarförändringar, ändringar av utbetalningsmottagare, misstänkt aktivitet, dokument som löper ut, leverantörskrav eller juridiska ändringar.
10. Tredjepartsverifieringsleverantörer
X2 kan använda specialiserade verifieringsleverantörer. I tillämpliga fall kan X2 endast behålla ett verifieringsresultat och nödvändiga referenser istället för att permanent lagra fullständiga dokumentkopior.
11. Bedrägeri
Falska identitetshandlingar, stulen identitet, falskt företagsägande, falsk information om rättsägare eller förfalskade verifieringsbevis kan leda till omedelbar granskning mot bedrägeri och verkställande av allvarliga överträdelser.
12. Dataminimering
X2 strävar efter att endast samla in den nivå av identitet och affärsinformation som rimligen är nödvändig för den relevanta verksamheten och juridiska skyldigheter.