Policy för betalningar, valutor och utbetalningsmetoder
Regler för betalningsmetoder, utbetalningsdestinationer, valutor, konvertering, verifiering av förmånstagare och begränsade betalningskorridorer.
1. Betalningsinfrastruktur
X2 kan använda oberoende reglerade betalningar, banker, elektroniska pengar eller andra finansiella tjänsteleverantörer för att behandla betalningar och utbetalningar som stöds. Tillgänglighet beror på land, förmånstagare, verifiering, valuta, mottagande institution, tillämplig lag, sanktionskrav och leverantörsberättigande.
2. Betalningar till X2 och utbetalningar från X2
Betalningar till X2 kan inkludera serviceavgifter, användningsavgifter, API-avgifter, AI-verifieringsavgifter och andra avslöjade avgifter. Utbetalningar från X2 kan inkludera kvalificerad royalty, intäktsandel eller andra belopp som ska betalas till en verifierad förmånstagare. Olika metoder och efterlevnadskrav kan gälla för varje riktning.
3. Metoder som stöds
Beroende på land och leverantörs tillgänglighet kan metoderna vara banköverföring, lokal banköverföring, SEPA, internationell överföring, betalningskonton som stöds eller andra godkända metoder. Alla metoder är inte tillgängliga i varje land eller valuta.
4. Flera valutor
X2 kan stödja flera valutor. Saldon kan visas i en valuta även om underliggande intäkter har sitt ursprung i en annan. Avvecklingsvalutan beror på leverantörens förmåga, betalningskorridor, mottagande konto och tillämpliga restriktioner.
5. Valutaomvandling
Valutaomvandling kan utföras av en finansiell leverantör, bank, mellanhand eller mottagande institution och kan innebära växelkursdifferenser eller omräkningsavgifter. Eventuella konverteringsavgifter för X2-kunder måste avslöjas.
6. Överföringsavgifter
Utbetalningar kan vara föremål för överföringsavgifter, konverteringsavgifter, förmedlaravgifter, bankavgifter för mottagande eller leverantörsspecifika behandlingsavgifter. X2 behöver inte avslöja konfidentiella kommersiella prisuppgörelser med infrastrukturleverantörer, men avgifter som påläggs kunden av X2 eller dras av enligt tillämpligt avtal måste avslöjas eller återspeglas i transaktionsinformation.
7. Mottagarverifiering
Innan vissa utbetalningar kan X2 verifiera kontoinnehavaren, rättighetsinnehavaren, royaltymottagaren, juridiskt namn, företagsenhet, auktoriserad representant, betalningsdestination, skatteinformation och annan nödvändig KYC- eller KYB-information.
8. Banklandet är inte juridisk identitet
X2 avgör inte utbetalningsberättigande enbart av det land där ett bankkonto finns. Medborgarskap, laglig hemvist, företagsetablering, förmånstagarens identitet, bankland, sanktionsstatus och leverantörsberättigande kan vara separata fakta.
9. Lagliga tredjelandskonton
Ett lagligt konto i en annan jurisdiktion som stöds kan användas där det verkligen tillhör den verifierade förmånstagaren eller en auktoriserad mottagare, är lagligt underhållen, korrekt information tillhandahålls, transaktionen är inte avsedd att kringgå restriktioner, leverantören accepterar betalningskorridoren och tillämplig lag tillåter transaktionen.
10. Sanktioner och begränsade betalningar
X2 och dess leverantörer kommer inte att medvetet behandla förbjudna transaktioner. Screeningen kan ta hänsyn till förmånstagarens identitet, tillämpliga sanktionslistor, bosättning, nationalitet där det är juridiskt relevant, enhetsägande eller kontroll, mottagande institution, destination och betalningsväg.
11. Inget kringgående
Användare får inte använda tredjelandskonton, mellanhänder, företag, nominerade, VPN:er eller falsk information för att undvika sanktioner, ekonomiska restriktioner eller leverantörskontroller.
12. Leverantörsbeslut
En reglerad leverantör kan begära ytterligare verifiering, avvisa eller returnera en betalning, begränsa ett land eller en valuta eller kräva efterlevnadsinformation. X2 kan inte åsidosätta ett lagligt leverantörsbeslut.
13. Alternativa metoder
Om en annan laglig X2-stödd utbetalningsmetod är tillgänglig, kan X2 tillåta förmånstagaren att använda den. X2 garanterar inte att en annan leverantör kommer att behandla en transaktion som avvisats av efterlevnadsskäl.
14. Ändringar av utbetalningsdetaljer
Ändringar av förmånstagare, bankkonto, betalkonto, land eller affärsenhet kan utlösa ytterligare verifiering eller tillfällig betalningsförsening för att skydda mot kontoövertagande och bedrägeri.
15. Betalningsstatus
X2 kan använda statusar som PENDING, COMPLIANCE RECENSION, GODKÄND, BEHANDLING, SKICKAD, BETALD, RETURNERAD, MISLYCKAD och BEGRÄNSAD. En SÄND-status kan fortfarande kräva behandling av oberoende finansinstitut.
16. Returnerade betalningar
Returnerade utbetalningar kan återställas till ett kvalificerat väntande saldo efter avstämning. Ytterligare leverantörsavgifter kan tillkomma där det är lagligt tillåtet och avslöjat.
17. Tajming
Ankomsttiden beror på redovisningscykel, avstämning, verifiering, betalningsmetod, valuta, finansiell leverantör, korrespondentbank och granskning av efterlevnad. X2 garanterar inte en exakt ankomsttid där oberoende institutioner kontrollerar behandlingen.
18. Upplupen rätt
En i övrigt giltig intjänad rättighet försvinner inte automatiskt eftersom en utbetalningsväg blir otillgänglig. Förmånstagaren kan behöva tillhandahålla en annan laglig stödd metod, med förbehåll för tillämplig lag och avtalsgränser.