身份、KYC 和 KYB 验证政策

针对敏感 X2 操作的基于风险的身份、业务和受益人验证。

X2 Records技术和数字服务

1. 目的

X2 使用比例身份、KYC 和 KYB 控制来进行敏感操作，而不是要求对每个基本交互进行最大程度的验证。

付款、受益人变更、主所有权或转让、出版管理、社交或 UGC 货币化、Label协议、手动专业验证、高风险 API 访问、欺诈审查或其他敏感操作可能需要验证。

根据运营商和提供商的不同，X2 可能会验证法定姓名、出生日期（如果需要）、国家/地区或居住地、身份证件、付款受益人信息以及其他法律上必要的详细信息。

KYB 可能包括法人实体名称、注册号、管辖权、授权代表、所有权或控制信息、受益所有人（如果需要）以及代表该实体行事的权力。

公司账户所有者、授权代表、最终受益所有人、权利持有人、特许权使用费受益人和银行受益人可以是不同的人或实体。 X2可以在与交易相关的范围内验证每个角色。

在敏感支付之前，X2 可能会验证链权利持有者或受益人对支付目的地的权利。

内部或面向客户的状态可以区分基本账户验证、身份验证、业务验证、受益人验证和增强审查，而不暗示专业角色或权利验证。

手动审核可能支持合法的紧急情况，但它不能取代 X2 或适用的受监管提供商法律要求的 KYC 或 KYB。

X2 可能会在所有权变更、付款受益人变更、可疑活动、文件过期、提供商要求或法律变更等重大变更后请求重新验证。

X2 可能会使用专业验证提供商。在适当的情况下，X2 可能仅保留验证结果和必要的参考资料，而不是永久存储完整的文档副本。

伪造的身份证件、被盗的身份、虚假的企业所有权、虚假的受益所有人信息或伪造的验证证据可能会导致立即进行反欺诈审查和严重违规执法。

X2力求仅收集相关运营和法律义务合理必要的身份和业务信息。