Politica di verifica dell'identità, KYC e KYB
Verifica dell'identità, dell'azienda e del beneficiario basata sul rischio per operazioni sensibili X2.
1. Scopo
X2 utilizza controlli proporzionati di identità, KYC e KYB per operazioni sensibili anziché richiedere la massima verifica per ogni interazione di base.
2. Quando può essere richiesta la verifica
La verifica potrebbe essere richiesta per pagamenti, modifiche del beneficiario, proprietà o trasferimento principale, amministrazione della pubblicazione, monetizzazione social o UGC, contratti di etichetta, verifica professionale manuale, accesso API ad alto rischio, revisione delle frodi o altre operazioni sensibili.
3. Verifica individuale
A seconda dell'operazione e del fornitore, X2 può verificare il nome legale, la data di nascita ove richiesto, il paese o la residenza, i documenti di identità, le informazioni sul beneficiario del pagamento e altri dettagli legalmente necessari.
4. Verifica aziendale
KYB può includere il nome dell'entità legale, il numero di registrazione, la giurisdizione, il rappresentante autorizzato, le informazioni sulla proprietà o sul controllo, i titolari effettivi ove richiesto e l'autorità ad agire per l'entità.
5. Ruoli distinti
Il titolare del conto aziendale, il rappresentante autorizzato, il titolare effettivo finale, il titolare dei diritti, il beneficiario delle royalties e il beneficiario bancario possono essere persone o entità diverse. X2 può verificare ciascun ruolo nella misura rilevante per la transazione.
6. Verifica del pagamento
Prima dei pagamenti sensibili, X2 può convalidare la catena dell'Avente diritto o il Diritto del Beneficiario alla Destinazione del Pagamento.
7. Livelli di verifica
Gli stati interni o rivolti al cliente possono distinguere la verifica di base dell'account, la verifica dell'identità, la verifica aziendale, la verifica del beneficiario e la revisione avanzata senza implicare la verifica del ruolo professionale o dei diritti.
8. Verifica manuale e temporanea
La revisione manuale può supportare casi urgenti legittimi, ma non sostituisce KYC o KYB legalmente richiesti da X2 o da un fornitore regolamentato applicabile.
9. Riverifica
X2 può richiedere una nuova verifica dopo modifiche sostanziali quali modifiche della proprietà, modifiche del beneficiario del pagamento, attività sospette, scadenza dei documenti, requisiti del fornitore o modifiche legali.
10. Fornitori di verifica di terze parti
X2 può utilizzare fornitori di verifica specializzati. Ove appropriato, X2 può conservare solo il risultato della verifica e i riferimenti necessari invece di archiviare in modo permanente copie complete del documento.
11. Frode
Documenti d'identità falsi, identità rubate, false proprietà aziendali, false informazioni sui titolari effettivi o prove di verifica contraffatte possono comportare un'immediata revisione antifrode e l'applicazione delle norme per violazioni gravi.
12. Minimizzazione dei dati
X2 cerca di raccogliere solo il livello di identità e informazioni aziendali ragionevolmente necessario per le operazioni pertinenti e gli obblighi legali.