Identiteits-, KYC- en KYB-verificatiebeleid
Op risico gebaseerde identiteits-, bedrijfs- en begunstigdeverificatie voor gevoelige X2-bewerkingen.
1. Doel
X2 gebruikt proportionele identiteits-, KYC- en KYB-controles voor gevoelige operaties in plaats van maximale verificatie te vereisen voor elke basisinteractie.
2. Wanneer verificatie vereist kan zijn
Verificatie kan vereist zijn voor uitbetalingen, wijzigingen van begunstigden, hoofdeigendom of overdracht, publicatiebeheer, inkomsten genereren via sociale media of UGC, labelovereenkomsten, handmatige professionele verificatie, API-toegang met hoog risico, fraudecontrole of andere gevoelige handelingen.
3. Individuele verificatie
Afhankelijk van de activiteit en de aanbieder kan X2 de wettelijke naam, geboortedatum, indien vereist, land of verblijfplaats, identiteitsdocumenten, informatie over de begunstigde van de uitbetaling en andere wettelijk noodzakelijke gegevens verifiëren.
4. Bedrijfsverificatie
KYB kan de naam van de juridische entiteit, het registratienummer, het rechtsgebied, de gemachtigde vertegenwoordiger, eigendoms- of controle-informatie, uiteindelijke begunstigden indien vereist en de bevoegdheid om namens de entiteit op te treden, bevatten.
5. Verschillende rollen
Eigenaar van de bedrijfsrekening, gemachtigde vertegenwoordiger, uiteindelijke begunstigde, rechthebbende, begunstigde van royalty's en begunstigde van de bank kunnen verschillende mensen of entiteiten zijn. X2 kan elke rol verifiëren voor zover relevant voor de transactie.
6. Uitbetalingsverificatie
Vóór gevoelige betalingen kan X2 de keten Rechthebbende of Recht van Begunstigde tot Betaalbestemming valideren.
7. Verificatieniveaus
Interne of klantgerichte statussen kunnen onderscheid maken tussen basisaccountverificatie, identiteitsverificatie, bedrijfsverificatie, begunstigdeverificatie en uitgebreide beoordeling zonder dat dit een verificatie van de professionele rol of rechten impliceert.
8. Handmatige en tijdelijke verificatie
Handmatige beoordeling kan legitieme urgente gevallen ondersteunen, maar vervangt niet de KYC of KYB die wettelijk vereist is door X2 of een toepasselijke gereguleerde aanbieder.
9. Herverificatie
X2 kan om herverificatie verzoeken na materiële wijzigingen, zoals veranderingen in eigendom, wijzigingen in de begunstigde van de uitbetaling, verdachte activiteiten, het verlopen van documenten, eisen aan de aanbieder of juridische wijzigingen.
10. Externe verificatieproviders
X2 kan gebruik maken van gespecialiseerde verificatieproviders. Waar nodig kan X2 alleen een verificatieresultaat en noodzakelijke referenties bewaren in plaats van permanent volledige documentkopieën op te slaan.
11. Fraude
Valse identiteitsdocumenten, gestolen identiteit, vals bedrijfseigendom, valse informatie over de uiteindelijke begunstigde of vervalst verificatiebewijs kunnen leiden tot onmiddellijke fraudebestrijdingscontrole en handhaving van ernstige overtredingen.
12. Dataminimalisatie
X2 streeft ernaar alleen het niveau van identiteits- en bedrijfsinformatie te verzamelen dat redelijkerwijs noodzakelijk is voor de relevante werking en wettelijke verplichtingen.