Beleid inzake betalingen, valuta en uitbetalingsmethoden
Regels voor betalingsmethoden, uitbetalingsbestemmingen, valuta, conversie, verificatie van de begunstigde en beperkte betalingscorridors.
1. Betalingsinfrastructuur
X2 kan onafhankelijke gereguleerde betalings-, bank-, elektronisch geld- of andere financiële dienstverleners gebruiken om ondersteunde betalingen en uitbetalingen te verwerken. De beschikbaarheid is afhankelijk van het land, de begunstigde, de verificatie, de valuta, de ontvangende instelling, de toepasselijke wetgeving, de sanctievereisten en de geschiktheid van de aanbieder.
2. Betalingen aan X2 en uitbetalingen van X2
Betalingen aan X2 kunnen servicekosten, gebruikskosten, API-kosten, AI-verificatiekosten en andere openbaar gemaakte kosten omvatten. Uitbetalingen van X2 kunnen bestaan uit in aanmerking komende royalty's, inkomstenaandelen of andere bedragen die aan een geverifieerde begunstigde moeten worden betaald. Voor elke richting kunnen verschillende methoden en nalevingsvereisten van toepassing zijn.
3. Ondersteunde methoden
Afhankelijk van de beschikbaarheid van het land en de provider kunnen de methoden bankoverschrijving, lokale bankoverschrijving, SEPA, internationale overboeking, ondersteunde betaalrekeningen of andere goedgekeurde methoden omvatten. Niet elke methode is in elk land of elke valuta beschikbaar.
4. Meerdere valuta's
X2 ondersteunt mogelijk meerdere valuta's. Saldi kunnen in de ene valuta worden weergegeven, zelfs als de onderliggende inkomsten afkomstig zijn uit een andere valuta. De afwikkelingsvaluta is afhankelijk van de mogelijkheden van de aanbieder, de betalingscorridor, de ontvangende rekening en de toepasselijke beperkingen.
5. Valutaconversie
Valutaconversie kan worden uitgevoerd door een financiële dienstverlener, bank, tussenpersoon of ontvangende instelling en kan wisselkoersverschillen of conversiekosten met zich meebrengen. Eventuele klantgerichte conversiekosten voor X2 moeten openbaar worden gemaakt.
6. Overdrachtskosten
Uitbetalingen kunnen onderhevig zijn aan overdrachtskosten, conversiekosten, kosten voor intermediairbanken, kosten voor ontvangende banken of aanbiederspecifieke verwerkingskosten. X2 hoeft geen vertrouwelijke commerciële prijsafspraken met infrastructuuraanbieders bekend te maken, maar kosten die door X2 aan de klant worden opgelegd of die worden afgetrokken op grond van de toepasselijke overeenkomst moeten worden bekendgemaakt of weerspiegeld in de transactie-informatie.
7. Verificatie van de begunstigde
Vóór bepaalde uitbetalingen kan X2 de rekeninghouder, rechthebbende, begunstigde van royalty's, wettelijke naam, bedrijfsentiteit, gemachtigde vertegenwoordiger, betalingsbestemming, belastinginformatie en andere vereiste KYC- of KYB-informatie verifiëren.
8. Bankland is geen juridische identiteit
X2 bepaalt niet uitsluitend of een uitbetaling in aanmerking komt op basis van het land waarin een bankrekening zich bevindt. Staatsburgerschap, legaal verblijf, vestiging van het bedrijf, identiteit van de begunstigde, land van de bank, sanctiestatus en geschiktheid van de aanbieder kunnen afzonderlijke feiten zijn.
9. Rechtmatige rekeningen van derde landen
Een rechtmatige rekening in een ander ondersteund rechtsgebied kan worden gebruikt als deze daadwerkelijk toebehoort aan de geverifieerde begunstigde of een geautoriseerde ontvanger, op wettige wijze wordt onderhouden, nauwkeurige informatie wordt verstrekt, de transactie niet bedoeld is om beperkingen te omzeilen, de aanbieder de betalingscorridor accepteert en de toepasselijke wetgeving de transactie toestaat.
10. Sancties en beperkte betalingen
X2 en zijn providers zullen niet willens en wetens verboden transacties verwerken. Bij de screening kan rekening worden gehouden met de identiteit van de begunstigde, toepasselijke sanctielijsten, woonplaats, nationaliteit indien juridisch relevant, eigendom of controle van de entiteit, ontvangende instelling, bestemming en betalingsroute.
11. Geen omzeiling
Gebruikers mogen geen accounts van derde landen, tussenpersonen, bedrijven, genomineerden, VPN's of valse informatie gebruiken om sancties, financiële beperkingen of controles van providers te omzeilen.
12. Beslissingen van aanbieders
Een gereguleerde aanbieder kan om aanvullende verificatie verzoeken, een betaling weigeren of retourneren, een land of valuta beperken of nalevingsinformatie verlangen. X2 kan een wettig besluit van de aanbieder niet terzijde schuiven.
13. Alternatieve methoden
Wanneer er een andere legale, door X2 ondersteunde uitbetalingsmethode beschikbaar is, kan X2 de begunstigde toestaan deze te gebruiken. X2 garandeert niet dat een andere aanbieder een transactie zal verwerken die om compliance-redenen is afgewezen.
14. Wijzigingen in uitbetalingsgegevens
Wijzigingen in de begunstigde, bankrekening, betaalrekening, land of bedrijfsentiteit kunnen aanleiding geven tot aanvullende verificatie of tijdelijke betalingsvertraging ter bescherming tegen accountovername en fraude.
15. Betalingsstatus
X2 kan statussen gebruiken zoals IN AFWACHTING, COMPLIANCE REVIEW, GOEDGEKEURD, VERWERKEN, VERZONDEN, BETAALD, RETOURNEREN, MISLUKT en BEPERKT. Een status VERZONDEN kan nog steeds verwerking door onafhankelijke financiële instellingen vereisen.
16. Geretourneerde betalingen
Teruggegeven uitbetalingen kunnen na afstemming worden teruggezet naar een in aanmerking komend openstaand saldo. Er kunnen extra providerkosten van toepassing zijn indien dit wettelijk is toegestaan en bekendgemaakt.
17. Tijdstip
De aankomsttijd is afhankelijk van de boekhoudcyclus, afstemming, verificatie, betalingsmethode, valuta, financiële dienstverlener, correspondentbankieren en nalevingsbeoordeling. X2 garandeert geen exacte aankomsttijd waarop onafhankelijke instellingen de verwerking controleren.
18. Opgebouwd recht
Een overigens geldig opgebouwd recht vervalt niet automatisch doordat één uitbetalingstraject niet meer beschikbaar is. Het kan zijn dat de begunstigde een andere wettig ondersteunde methode moet aanbieden, met inachtneming van de toepasselijke wetgeving en contractuele limieten.