Zásady overovania identity, KYC a KYB
Identita založená na riziku, overenie podnikania a príjemcu pre citlivé operácie X2.
1. Účel
X2 používa primerané kontroly identity, KYC a KYB pre citlivé operácie namiesto toho, aby vyžadovala maximálne overenie pre každú základnú interakciu.
2. Kedy môže byť potrebné overenie
Overenie sa môže vyžadovať v prípade platieb, zmien príjemcov, hlavného vlastníctva alebo prevodu, správy publikovania, speňažovania prostredníctvom sociálnych sietí alebo obsahu vytvoreného používateľmi, zmlúv o označovaní, manuálneho profesionálneho overenia, vysokorizikového prístupu k API, kontroly podvodu alebo iných citlivých operácií.
3. Individuálne overenie
V závislosti od prevádzky a poskytovateľa môže X2 overiť zákonné meno, dátum narodenia, ak je to potrebné, krajinu alebo bydlisko, doklady totožnosti, informácie o príjemcovi platby a ďalšie právne potrebné údaje.
4. Overenie firmy
KYB môže zahŕňať názov právnickej osoby, registračné číslo, jurisdikciu, splnomocneného zástupcu, informácie o vlastníctve alebo kontrole, skutočných vlastníkov, ak je to potrebné, a oprávnenie konať za subjekt.
5. Odlišné úlohy
Vlastníkom firemného účtu, splnomocneným zástupcom, konečným skutočným vlastníkom, držiteľom práv, príjemcom licenčných poplatkov a bankovým príjemcom môžu byť rôzne osoby alebo subjekty. X2 môže overiť každú rolu v rozsahu relevantnom pre transakciu.
6. Overenie výplaty
Pred citlivými platbami môže X2 overiť držiteľa práv reťazca alebo nárok príjemcu na miesto určenia platby.
7. Úrovne overenia
Interné alebo zákaznícke stavy môžu rozlišovať základné overenie účtu, overenie identity, overenie firmy, overenie príjemcu a rozšírenú kontrolu bez toho, aby naznačovalo overenie profesionálnej úlohy alebo práv.
8. Manuálne a dočasné overenie
Manuálna kontrola môže podporovať legitímne naliehavé prípady, ale nenahrádza KYC alebo KYB, ktoré sú právne vyžadované spoločnosťou X2 alebo príslušným regulovaným poskytovateľom.
9. Opätovné overenie
X2 môže požiadať o opätovné overenie po podstatných zmenách, ako sú zmeny vlastníctva, zmeny príjemcov platieb, podozrivá aktivita, uplynutie platnosti dokumentu, požiadavky poskytovateľa alebo právne zmeny.
10. Poskytovatelia overenia tretích strán
X2 môže využívať špecializovaných overovacích poskytovateľov. V prípade potreby môže X2 namiesto trvalého uchovávania úplných kópií dokumentov uchovávať iba výsledok overenia a potrebné referencie.
11. Podvod
Falošné doklady totožnosti, ukradnutá identita, falošné obchodné vlastníctvo, nepravdivé informácie o skutočnom vlastníkovi alebo sfalšované overovacie dôkazy môžu mať za následok okamžitú kontrolu boja proti podvodom a presadzovanie závažných porušení.
12. Minimalizácia údajov
Spoločnosť X2 sa snaží zhromažďovať iba informácie o identite a obchodných informáciách, ktoré sú primerane potrebné pre príslušné operácie a právne záväzky.