Pravidlá platieb, mien a spôsobov platby
Pravidlá pre spôsoby platby, miesta výplaty, meny, konverziu, overenie príjemcu a obmedzené platobné koridory.
1. Platobná infraštruktúra
X2 môže na spracovanie podporovaných platieb a platieb využívať nezávislé regulované platby, bankovníctvo, elektronické peniaze alebo iných poskytovateľov finančných služieb. Dostupnosť závisí od krajiny, príjemcu, overenia, meny, prijímajúcej inštitúcie, príslušného zákona, požiadaviek na sankcie a oprávnenosti poskytovateľa.
2. Platby do X2 a výplaty z X2
Platby do X2 môžu zahŕňať servisné poplatky, poplatky za používanie, poplatky za API, poplatky za overenie AI a ďalšie zverejnené poplatky. Výplaty z X2 môžu zahŕňať oprávnené licenčné poplatky, podiely na výnosoch alebo iné sumy splatné overenému príjemcovi. Pre každý smer môžu platiť iné metódy a požiadavky na zhodu.
3. Podporované metódy
V závislosti od krajiny a dostupnosti poskytovateľa môžu spôsoby zahŕňať bankový prevod, miestny bankový prevod, SEPA, medzinárodný prevod, podporované platobné účty alebo iné schválené spôsoby. Nie každá metóda je dostupná v každej krajine alebo mene.
4. Viaceré meny
X2 môže podporovať viacero mien. Zostatky môžu byť zobrazené v jednej mene, aj keď základný príjem pochádza z inej meny. Mena vysporiadania závisí od možností poskytovateľa, platobného koridoru, účtu príjemcu a príslušných obmedzení.
5. Konverzia meny
Konverziu meny môže vykonávať finančný poskytovateľ, banka, sprostredkovateľská alebo prijímajúca inštitúcia a môže zahŕňať kurzové rozdiely alebo poplatky za konverziu. Akýkoľvek poplatok za konverziu pre klienta X2 musí byť zverejnený.
6. Poplatky za prevod
Výplaty môžu podliehať poplatkom za prevod, poplatkom za konverziu, poplatkom sprostredkovateľskej banky, poplatkom prijímajúcej banky alebo poplatkom za spracovanie špecifickým pre poskytovateľa. X2 nemusí zverejniť dôverné obchodné cenové dohody s poskytovateľmi infraštruktúry, ale poplatky uložené zákazníkovi spoločnosťou X2 alebo odpočítané podľa príslušnej zmluvy musia byť zverejnené alebo zohľadnené v informáciách o transakcii.
7. Overenie príjemcu
Pred určitými výplatami môže X2 overiť majiteľa účtu, držiteľa práv, príjemcu licenčných poplatkov, právny názov, obchodný subjekt, splnomocneného zástupcu, miesto platby, daňové informácie a ďalšie požadované informácie KYC alebo KYB.
8. Krajina banky nie je právnou identitou
X2 neurčuje oprávnenosť na výplatu len podľa krajiny, v ktorej sa nachádza bankový účet. Štátne občianstvo, legálny pobyt, obchodná prevádzka, totožnosť príjemcu, krajina banky, sankčný štatút a oprávnenosť poskytovateľa môžu byť samostatné skutočnosti.
9. Zákonné účty tretích krajín
Zákonný účet v inej podporovanej jurisdikcii možno použiť, ak skutočne patrí overenému príjemcovi alebo oprávnenému príjemcovi, je zákonne vedený, sú poskytnuté presné informácie, cieľom transakcie nie je vyhnúť sa obmedzeniam, poskytovateľ akceptuje platobný koridor a transakciu povoľuje príslušný zákon.
10. Sankcie a obmedzené platby
X2 a jej poskytovatelia nebudú vedome spracovávať zakázané transakcie. Preverovanie môže zohľadňovať totožnosť príjemcu, príslušné zoznamy sankcií, bydlisko, štátnu príslušnosť, ak je to právne relevantné, vlastníctvo alebo kontrolu subjektu, prijímajúcu inštitúciu, miesto určenia a spôsob platby.
11. Žiadne obchádzanie
Používatelia nesmú používať účty z tretích krajín, sprostredkovateľov, spoločnosti, nominantov, siete VPN ani nepravdivé informácie, aby sa vyhli sankciám, finančným obmedzeniam alebo kontrolám poskytovateľov.
12. Rozhodnutia poskytovateľa
Regulovaný poskytovateľ môže požiadať o dodatočné overenie, odmietnuť alebo vrátiť platbu, obmedziť krajinu alebo menu alebo požadovať informácie o súlade. X2 nemôže prepísať zákonné rozhodnutie poskytovateľa.
13. Alternatívne metódy
Ak je k dispozícii iný zákonný spôsob výplaty podporovaný X2, X2 môže príjemcovi umožniť jeho použitie. X2 nezaručuje, že iný poskytovateľ spracuje transakciu odmietnutú z dôvodu súladu.
14. Zmeny podrobností o výplate
Zmeny príjemcu, bankového účtu, platobného účtu, krajiny alebo podnikateľského subjektu môžu vyvolať dodatočné overenie alebo dočasné oneskorenie platby na ochranu pred prevzatím účtu a podvodom.
15. Stav platby
X2 môže používať stavy ako ČAKÁ, KONTROLA ZHODY, SCHVÁLENÉ, SPRACUJE SA, ODOSLANÉ, ZAPLATENÉ, VRÁTENÉ, ZLYHALO a OBMEDZENÉ. Stav ODOSLANÉ môže stále vyžadovať spracovanie nezávislými finančnými inštitúciami.
16. Vrátené platby
Vrátené platby môžu byť po vyrovnaní obnovené na oprávnený nevybavený zostatok. Tam, kde je to zákonom povolené a zverejnené, sa môžu účtovať dodatočné poplatky poskytovateľa.
17. Načasovanie
Čas príchodu závisí od účtovného cyklu, odsúhlasenia, overenia, spôsobu platby, meny, finančného poskytovateľa, korešpondenčného bankovníctva a kontroly súladu. X2 nezaručuje presný čas príchodu, kde spracovanie kontrolujú nezávislé inštitúcie.
18. Vzniknutý nárok
Inak platný nahromadený nárok automaticky nezmizne, pretože jedna platobná cesta nebude k dispozícii. Príjemca môže potrebovať poskytnúť inú zákonnú podporovanú metódu, ktorá podlieha platným zákonom a zmluvným limitom.