Kebijakan Verifikasi Identitas, KYC & KYB
Verifikasi identitas berbasis risiko, bisnis, dan penerima manfaat untuk X2 yang sensitif operasi.
1. Tujuan
X2 menggunakan identitas proporsional, kontrol KYC dan KYB untuk operasi sensitif daripada memerlukan verifikasi maksimum untuk setiap interaksi dasar.
2. Kapan Verifikasi Mungkin Diperlukan
Verifikasi mungkin diperlukan untuk pembayaran, perubahan penerima, kepemilikan atau transfer master, administrasi penerbitan, monetisasi Sosial atau UGC, perjanjian Label, verifikasi profesional manual, akses API berisiko tinggi, tinjauan penipuan, atau operasi sensitif lainnya.
3. Verifikasi Individu
Bergantung pada operasi dan penyedia, X2 dapat memverifikasi nama resmi, tanggal lahir jika diperlukan, negara atau tempat tinggal, dokumen identitas, informasi penerima pembayaran, dan detail lain yang diperlukan secara hukum.
4. Verifikasi Bisnis
KYB dapat menyertakan nama badan hukum, nomor pendaftaran, yurisdiksi, perwakilan resmi, informasi kepemilikan atau kendali, pemilik manfaat jika diperlukan, dan wewenang untuk bertindak atas entitas tersebut.
5. Peran Berbeda
Pemilik rekening perusahaan, perwakilan resmi, pemilik manfaat utama, pemegang hak, penerima royalti, dan penerima manfaat bank mungkin merupakan orang atau entitas yang berbeda. X2 dapat memverifikasi setiap peran sejauh relevan dengan transaksi.
6. Verifikasi Pembayaran
Sebelum pembayaran sensitif, X2 dapat memvalidasi rantai Pemegang Hak atau Kepemilikan Penerima Tujuan Pembayaran.
7. Tingkat Verifikasi
Status internal atau status yang berhubungan dengan pelanggan dapat membedakan verifikasi akun dasar, verifikasi identitas, verifikasi bisnis, verifikasi penerima manfaat, dan peninjauan yang ditingkatkan tanpa menyiratkan verifikasi peran atau hak profesional.
8. Verifikasi Manual dan Sementara
Peninjauan manual mungkin mendukung kasus mendesak yang sah, namun tidak menggantikan KYC atau KYB yang diwajibkan secara hukum oleh X2 atau penyedia teregulasi yang berlaku.
9. Verifikasi ulang
X2 dapat meminta verifikasi ulang setelah perubahan material seperti perubahan kepemilikan, perubahan penerima pembayaran, aktivitas mencurigakan, habis masa berlaku dokumen, persyaratan penyedia, atau perubahan hukum.
10. Penyedia Verifikasi Pihak Ketiga
X2 dapat menggunakan penyedia verifikasi spesialis. Jika diperlukan, X2 hanya dapat menyimpan hasil verifikasi dan referensi yang diperlukan alih-alih menyimpan salinan dokumen lengkap secara permanen.
11. Penipuan
Dokumen identitas palsu, identitas yang dicuri, kepemilikan bisnis palsu, informasi pemilik manfaat palsu, atau bukti verifikasi palsu dapat mengakibatkan peninjauan Anti-Penipuan dan penegakan pelanggaran serius.
12. Minimisasi Data
X2 berupaya mengumpulkan hanya tingkat identitas dan informasi bisnis yang diperlukan secara wajar untuk operasi terkait dan kewajiban hukum.